Горячее
Лучшее
Свежее
Подписки
Сообщества
Блоги
Эксперты

115 фз

С этим тегом используют

Банк Сбербанк Негатив Блокировка Сбербанк Онлайн Тинькофф банк Жалоба Все
81 пост сначала свежее

Осторожно, Модульбанк ШТРАФУЕТ!!!⁠⁠



Ранее банк уже был замечен за незаконным удержанием комиссии:
- до 5 % от операции по зачислению денежных средств с иного банка в связи с закрытием расчётного счёта,
- 30 000 р. за принятие платежного поручения или заявления о закрытии счета в бумажном виде в отделении банка после блокировки дистанционного обслуживания.

Незаконность этих комиссий была доказана в Арбитражном суде Костромской области.

Однако теперь банк, решил, что этих комиссий недостаточно - необходимы более радикальные меры в борьбе со своими клиентами с обналом и, прикрываясь исполнением Закона 115-ФЗ, ввел поистине драконовский штраф.

Согласно новым тарифам, если клиент не ответил на запрос банка о предоставлении сведений и документов, направленный кредитной организацией в рамках исполнения Закона №115-ФЗ, или же банку не понравились документы, предоставленные клиентом, он имеет право удержать ШТРАФ в размере 15% от ВСЕЙ суммы денежных средств, которые находятся на р/с Клиента .

К примеру, если у клиента 10 млн. на счёте, то банк заберёт себе 1,5 млн. Математика проста.

Интересно, запросы документов будут как-то связаны с накопившейся приличной суммой на счёте клиента? Видимо, под конец года у сотрудников Модульбанка на горизонте виднеются хорошие премии.

К другим изменениям условий обслуживания:

- при расторжении договора эквайринга по инициативе кредитной организации, в следствии непредоставления или неполного предоставления комплекта документов по запросу банка, последний вправе взыскать комиссию в размере 25 000 руб.

Будет ли взиматься данная комиссия дополнительно к 15 % или сотрудник банка по настроению будет выбирать, какую комиссию применить к клиенту - неизвестно.

- если юр.лицо не сообщит о смене юр.адреса, банк вправе удержать комиссию в размере остатка денежных средств на всех счетах клиента на дату списания суммы неустойки, но не выше 25 000 руб.

Любые штрафы, которые банки удерживают, прикрываясь исполнением Закона 115-ФЗ, противоречат законодательству РФ.

Если из-за 25 000 р. никто судится не пойдет, то применение штрафа в размере 15% от суммы на счете для большинства клиентов будет значительной суммой. Скоро Арбитражный суд Костромской области будет переполнен исками к Модульбанку.

Позиция суда:
Определение ВС РФ№ 305-ЭС24-5195 по делу № А40-56514/2023, в котором суд установил, что банк не имеет права взимать с клиента вознаграждение в виде штрафа за непредставление запрошенной информации.

@Goloskokova_N_M

Показать полностью
[моё] Банк Банк ВТБ Сбербанк Т-Банк Налоги Центральный банк РФ Модульбанк Штраф 115 фз Право Юристы Суд Текст
5

Тиньков выманивает доступ к госуслугам прикрываясь ФЗ 115⁠⁠

Сегодня с утра получил такое чудесное сообщение от тинькова с требованием получить доступ к следующей информации.

Тиньков выманивает доступ к госуслугам прикрываясь ФЗ 115 Т-Банк, 115 фз, Доступ к данным, Банк, Длиннопост

Конечно любой гражданин держащий в банке не малые вклады(а у тинькова сейчас одна из самых больших ставок на рынке) без раздумий даст разрешения увидев ссылку на 115 фз по которому банк имеет право заблокировать все ваши средства.естественно все разрешения я дал(какие сейчас увидите) и обратился к оператору.Оказалось что я мог и не давать такие разрешения,счета бы не заблокировали по 115 фз и это мол для моего удобства и удобства банка.Так что вопрос к представителю банка насколько уместно делать полный цифровой слепок человека особенно в условиях когда информацией торгуют на черном рынке направо и налево.Помню когда завел карту ВТБ мне весь год каждый день звонили укр.мошенники с целью выведать мой уин для входа в лк.

Тиньков выманивает доступ к госуслугам прикрываясь ФЗ 115 Т-Банк, 115 фз, Доступ к данным, Банк, Длиннопост
Тиньков выманивает доступ к госуслугам прикрываясь ФЗ 115 Т-Банк, 115 фз, Доступ к данным, Банк, Длиннопост
Тиньков выманивает доступ к госуслугам прикрываясь ФЗ 115 Т-Банк, 115 фз, Доступ к данным, Банк, Длиннопост
Тиньков выманивает доступ к госуслугам прикрываясь ФЗ 115 Т-Банк, 115 фз, Доступ к данным, Банк, Длиннопост
Тиньков выманивает доступ к госуслугам прикрываясь ФЗ 115 Т-Банк, 115 фз, Доступ к данным, Банк, Длиннопост
Тиньков выманивает доступ к госуслугам прикрываясь ФЗ 115 Т-Банк, 115 фз, Доступ к данным, Банк, Длиннопост
Тиньков выманивает доступ к госуслугам прикрываясь ФЗ 115 Т-Банк, 115 фз, Доступ к данным, Банк, Длиннопост
Тиньков выманивает доступ к госуслугам прикрываясь ФЗ 115 Т-Банк, 115 фз, Доступ к данным, Банк, Длиннопост
Показать полностью 9
Т-Банк 115 фз Доступ к данным Банк Длиннопост
39

Ответ на пост «Блокировка счетов в Альфа-Банке»⁠⁠1

Оператор Мария в чате мне ответила какие еще докумнеты нужны:
Здравствуйте, Александр!

Проверила запрос от 11.12.2024.

Поступил ответ от коллег, что необходимы дополнительные документы.

Согласно вашему пояснению, операции по счетам в банке проводятся с целью покупки/продажи криптовалюты. Данные операции являются высокорисковыми для Банка.

Для снятия ограничений необходимо предоставить следующие документы:

1. Документы, подтверждающие источник происхождения ден.средств при помощи которых осуществляются сделки ;

2. Скриншоты из личного кабинета истории транзакций, чтобы подтвердить, сделки действительно проводят с криптовалютой и личный кабинет принадлежит клиенту;

3. Обязательство в будущем не совершать подобных высокорисковых операций по счетам в банке (покупка/продажа криптовалюты), не проводить по счетам физических лиц в Альфа-Банке операции, связанные с ведением предпринимательской деятельности. Счет ФЛ необходимо использовать в личных целях;

4. Обязательство в будущем не совершать операций, по которым клиент не сможет предоставить документального подтверждения;

5. Пояснения (в письменном виде) по поводу операций, которые клиент планирует совершать в будущем по счетам в АБ.

Планирует совершать! Альфа, пока!

Альфа-Банк 115 фз Текст Ответ на пост
2
Партнёрский материал

Шарите в мировой мифологии?⁠⁠

Проверьте себя, пройдя испытание мудрости. Самые достойные получат приз — награду в профиль на Пикабу.
MMORPG Игры Приз
Вопрос из ленты «Эксперты»

Каверзный вопрос юристам⁠⁠

Есть некое Муниципальное учреждение (далее по тексту - МУ), которое сотрудничает с неким ООО (Рога и копыта, не суть), это ООО выполняет для МУ некую работу (или даже целый "ряд всяких работ"), но не своими силами, а нанимая на субподряд ИП. Так как "все друг друга знают" (не в сговоре, просто по работе приходится общаться), МУ предлагает этому ИП, как физлицу, устроиться на полную ставку в штат МУ, для выполнения части работ из того "ряда всяких работ" напрямую без посредника "своими руками".

Есть ли вероятность, что подобное может быть как-то усмотрено "кем-то", как какой-то схематоз (ФЗ-115?) или что-то подобное?

Понятно, что дальнейшее сотрудничество по первоначальной схеме прям 100% вызывает вопросы, особенно, если должность физлица ИП будет позволять влиять на сотрудничество МУ и ООО.

Что думаете, господа юристы?

[моё] Лига юристов 115 фз Трудовые отношения Вопрос Спроси Пикабу Текст
9

Т-Банк прикрывается 115-ФЗ для рекламы своих продуктов⁠⁠

Несколько лет был лояльным клиентом Т-Банка (бывшего Тинькофф), но после сегодняшнего дня буду думать о переходе в другой банк. Приходит уведомление в приложении

Т-Банк прикрывается 115-ФЗ для рекламы своих продуктов Т-Банк, Банк, Обман, 115 фз, Длиннопост

захожу в приложениеи вижу что требуют обновить данные через госуслуги

Т-Банк прикрывается 115-ФЗ для рекламы своих продуктов Т-Банк, Банк, Обман, 115 фз, Длиннопост

Ну раз по закону требуется хорошо подумал я, обновлю мало-ли что, захожу на госуслуги и в целях обратки данных вижу

Т-Банк прикрывается 115-ФЗ для рекламы своих продуктов Т-Банк, Банк, Обман, 115 фз, Длиннопост

По сути актуализировать данные для их рекламы мне. При общении с тех поддержкой выяснилось что это оказывается не требование, а просьба и необязательная к тому же.

Т-Банк прикрывается 115-ФЗ для рекламы своих продуктов Т-Банк, Банк, Обман, 115 фз, Длиннопост

Не понимаю зачем врать своим клиентам и требовать обновления данных если это не обязательно и нужно для рекламы их услуг. Почему сразу не написать "просим обновить данные для лучшего подроба персональных предложений" и понятна цель и негатива от навязывания нет.

Показать полностью 3
[моё] Т-Банк Банк Обман 115 фз Длиннопост
22

По каким признакам можно понять что Банк внес информацию о Вас в черный список Центрального Банка!?⁠⁠

В черный список Центрального Банка, чаще всего, попадают 3 категории клиентов банков.

По каким признакам можно понять что Банк внес информацию о Вас в черный список Центрального Банка!? 115 фз, Право, Закон, Telegram (ссылка)

1. Клиенты, которым банк отказал в проведении операции.

2. Клиенты, которым банк отказал в открытии счета.

3. Клиенты, с которыми банк расторг договор банковского вклада.

Это зафиксировано в Положении Банка России 764-П от 15.07.2021 (до него действовали аналогичные Положения № 639-П от 30.03.2018 и № 550-П от 20.06.2016). По этой причине черный список ЦБ также называют "список 764", "список 639" или "список 550". Этот список является закрытым, просто так информацию из него получить нельзя. Также этот список регулярно актуализируется, и Центральный Банк периодически рассылает банкам обновленную информацию. Чтобы получить информацию из этого списка, необходимо подготовить специальный запрос в Центральный Банк.

Для клиента попадание в этот список равносильно получению "черной метки". Ведь благодаря этому списку информация о том, что в одном из банков к клиенту возникли вопросы по 115-ФЗ, сразу распространяется по всем остальным банкам. Возникает цепная реакция, и уже все остальные банки начинают более пристально смотреть на операции клиента и задавать вопросы по 115-ФЗ. И несмотря на то, что первоначально данный список создавался в качестве ориентирующей информации, сегодня он фактически превратился в черный.

Любой банк, который посчитал какую-то из ваших операций подозрительной (по закону 115-ФЗ), незамедлительно направляет сообщение об этом в Центробанк. Центральный Банк, получив такое сообщение, заносит информацию в специальный список и регулярно рассылает эту информацию во все банки. Абсурд в том, что вам никто не скажет, что вы в черном списке. Об этом вы можете только догадываться по косвенным признакам:

- вам блокируют операции;

- операции проводят с задержкой;

- банк запрашивает документы по операциям;

- банк отказывает в открытии счета;

- банк просит закрыть счет и перейти в другой банк и т.д.

Источник и другие интересные публикации - https://t.me/nashepravo7/276

Показать полностью
115 фз Право Закон Telegram (ссылка)
0

НИЧЕГО НЕ МЫЛИ, НО ОТМЫЛИ⁠⁠

В последние месяцы участились блокировки банковских счетов по антиотмывочному законодательству. Если вы прочитали это и подумали, что вас это никак не касается, вы же ничего не отмываете, не спешите отмахиваться.

Чаще с блокировками банковских счетов по этому закону (115-ФЗ) сталкиваются ИПшники, но это может коснуться любого физика или юрика.

Примеры:

  • Вы ИП и решили снять или перевести самому себе свою честно заработанную деньгу с ИПшного счета. По закону у вас нет лимитов - бери, сколько хочешь: это все твое, абсолютно все. Но на деле: снял больше, чем банк ожидает - лови блокировку счета.

  • Вы физик и получили перевод на свою карту от человека или компании, которых ЦБ по своим критериям считает подозрительными. Не важно, что они чисты, как слеза младенца, а вы и подавно - ловите блокировку счета.

Также не важно, что вам срочно нужны бабосики, за квартиру не уплочено и семеро по лавкам. Дальше вас ждет процедура разблокировки, которая не всегда будет быстрой.

Тема эта обширная, планирую накатать серию постов.

В моем телеграм канале есть ссылка на официальный сервис ЦБ для проверки своего уровня риска https://t.me/+8C0QeLPLhl43Zjdi

[моё] Блокировка 115 фз Банк Т-Банк Сбербанк Банк ВТБ Текст
1

115 ФЗ сбер, блокировка карты⁠⁠

Уважаемые пикабушники! Хочется у знающих уточнить, каким образом разблокировать карту физика в сбере? Ситуация:принимал деньги на карту от продаж ( ИП друга, т.к его счет заблокирован). И сбер вполне законно мне ее блокирнул. Сейчас просят объяснение, мол откуда деньги пришли. Но реальное происхождение средств, указывать не хочу. Снять с карты с паспортом в отделении, тоже не дают, пока не будет объяснения. Как быть в этой ситуации?

Уважаемые пикабушники! Хочется у знающих уточнить, каким образом разблокировать карту физика в сбере? Ситуация:принимал деньги на карту от продаж ( ИП друга, т.к его счет заблокирован). И сбер вполне законно мне ее блокирнул. Сейчас просят объяснение, мол откуда деньги пришли. Но реальное происхождение средств, указывать не хочу. Снять с карты с паспортом в отделении, тоже не дают, пока не будет объяснения. Как быть в этой ситуации?

[моё] Сбербанк 115 фз
3
Посты не найдены