По многочисленным просьбам читателей выкладывают подробную инструкцию как получить налоговый вычет за лечение зубов.
Сразу говорю, пишу исходя из личного опыта или знаний из официальных источников. Если вы юрист, экономист, бухгалтер и т.п., то дополняйте и поправляйте меня, если видите, что я где-то ошибаюсь или что-то упускаю.
Для тех, кто не в курсе, что такое налоговый вычет, рассказываю!
Налоговый вычет — это сумма, на которую государство разрешает тебе уменьшить налогооблагаемый доход. Короче говоря, часть налогов, которые ты уже заплатил государству, тебе вернут живыми деньгами, которые ты сможешь тратить как хочешь!
Его можно получить за покупку недвиги, социальные свистелки-перделки (платное обучение, лечение, спорт), инвестиции и ещё что-то, но сегодня поговорим именно о вычете за медицинские расходы. К ним относятся консультации, диагностики, экспертизы, анализы, лечение в больнице, ЭКО, стоматология, покупка медикаментов и прочее. Короче, всё, с чем обычно сталкивается человек, решающий проблемы со здоровьем.
Сумма вычета зависит от расходов на лечение и от количества уплаченных тобою налогов: чем они больше, тем больше тебе вернут.
Все лечение делится на 2 вида. Будем говорить сегодня только насчет стоматологии
код «1» – не дорогостоящее лечение, куда входит
- пародонтологическое лечение,
- профессиональная гигиена
- Коронки и протезы не на имплантах
По этому списку сумма налогового вычета стоимостью лечения ограничена до 120 000 рублей. Даже если ты потратил на лечение больше, всё равно максимальная стоимость лечения, которая учитывается при расчете вычета, — 120 000 Р, с которых ты и получишь свои 13% вычета, то есть свои 15 600. Сразу скажу, это- потолок для всех социальных вычетов, включая расходы на обучение и спорт. Это при условии, что в год ты заплатил налогов больше 15 600. Сюда, кстати, входят расходы на лекарственные препараты.
Кстати, ты не сможешь получить вычет больше, чем заплатил налогов. Если ты официально работал только на 0.25 ставки, где твоя зп за год, за который подаешь на вычет, составляла 5 000 в месяц (5000 х 12 месяцев= 60 000 рублей\год), из которых налогов ты заплатил 7 800, то… эти 7 800 ты и получишь, даже если сумма лечения составила больше 120 тысяч.
Короче, если ты заплатил за предыдущий год налогов государству 130 000. Твои затраты за лечение зубов составили 200 000, обучение малого в универе 150 000, то за предыдущий год будет учитываться сумма всего лишь 120 000 Р, и ты в любом случае максимум получишь свои 15 600.
Обидно? А ты уже поди губу раскатал, да? Не плачь! Есть приятное исключение!
Код «2» – дорогостоящее лечение, куда входит
- установка зубных имплантов
- протезирование на зубных имплантах
- реконструктивные операции на челюстях
Тут уже можно получить налоговый вычет без ограничений.
Допустим, тебе сделали костных пластик и накрутили имплантов на пол-ляма, соответственно, ты получишь с них 13% без лимита, то есть 500 000 х 13%= 65 000.
Если на лям, то 130 000… ну ты понял.
Ещё раз по поводу перечня. Коронка на зубе не будет учитываться как дорогостоящее лечение, а коронка на импланте будет. Наращивание десны не будет учитываться как дорогостоящее лечение, а наращивание кости будет. Виниры не будут учитываться как дорогостоящее лечение, а ортогнатическая операция на челюсти будет. Как-то так.
Но даже это не для всех. Вычет доступен только тем, кто получает официальную зп или имеет доход, с которого платит НДФЛ. Это всем известный налог на доходы физических лиц, то есть те самые 13%, которые платит в нашей стране почти каждый. Неработающие пенсионеры, студяги и женщины в декрете, соответственно, в пролете, но за них могут получить вычет близкие. Вычет можно получить за родителей, супруга, детей до 18 лет. Если дети учатся очно, вычет продлевается до 24 лет. Двоюродные, троюродные, дяди, тети, бабушки идут нафиг. Надо предоставить документ, подтверждающий родство, ясное дело. На кого оформлены договор на лечение и платежные документы — значения не имеет, главное —справка об оплате медуслуг из клиники должна быть оформлена на того, кто будет получать вычет.
Также вычет не полагается, если ты ИП на упрощенке, самозанятый без трудового договора или у тебя зп черная, как сволочь и т.д.!
В плане предпринимателей есть какие-то лазейки, но детально не подскажу, если тут есть юристы и экономисты, то милости просим на сцену, вам слово!
Кстати, если человек не работает, но сдает официально недвигу и платит налог 13%, то вычет ему доступен.
Когда 100% тебя пошлют нафиг с вычетом?
Ты заявил на вычет на кого-то, кроме родителей, супруга, детей до 18 лет.
Ты предоставил справку об оплате, выданную не пойми на кого
Ты лондонский олигарх, который тут всё украл, свалил и не платишь налоги в России
Допустим, все условия у тебя соблюдены. Надо выбрать каким способом его будем получать. Вычет можно получить 2 способами.
1) Чтобы получать вычет у работодателя, нужно получить в налоговой уведомление о праве на вычет. Подай заявление в инспекцию или через личный кабинет на сайте nalog.ru. Там же прикладывай копии документов и жди максимум 30 дней.
Тебе выдадут уведомление. Его нужно отнести в бухгалтерию и написать там заявление на вычет. Работодатель не просто перестанет удерживать налог, но еще и вернет удержанный с начала года. Детальнее не подскажу, так как сам получал другим способом
2) Через налоговую. Вычет можно получить в следующем году после оплаты медицинских услуг, но не позже, чем через три года. Потребуется заполнить декларацию 3-НДФЛ на сайте налоговой и отправить вместе с отсканированными документами на проверку. В клиниках, как правило можно запросить полный их пакет.
Тебе понадобятся следующие документы. Буду приводить на своем примере, когда делал операцию на глаза.
1) Выписка из реестра лицензий медицинских организаций. Короче говоря, лицуха-документ подтверждающий право организации тебя лечить. Если ты лечился в какой-то подпольной шараге, то такую бумажку тебе не дадут и с вычетом ты идешь нафиг.
Проверить и даже самостоятельно скачать эту бумажку можно так:
Заходишь на сайт клиинки и копируешь номер лицухи или название организации, далее заходишь на сайт Росздравнадзора, в раздел «Сервисы», далее «Единый реестр лицензий». Не мучайся, держи ссылку. Федеральная служба по надзору в сфере здравоохранения (roszdravnadzor.gov.ru)
Выглядит эта бумага вот так!
2) Договор на оказание платных медицинских услуг. Тоже самое. Даже если ты лечился в нормальной клинике, но это лечение никак не оформлено юридически, то это тоже самое, что ты бы просто зашел к ним пописать. А за пописать вычет не дают. Улавливаешь?
Твой экземпляр договора тебе предоставит клиника.
3) Чеки. Тоже самое. Официальная организация с договором, но, если оплата проходит не через кассу, соответственно налоговый вычет…ну ты понял.
Некоторые клиники не выдают чеки на какие-то манипуляции или определенным пациентам, тем самым снижая налоговую нагрузку и это позволяет не раздувать стоимость лечения до небес. Да, дорогой мой друг, налоги это-нехилая такая статья расходов клиники, которую оплачивает де-факто, угадай кто?
Тут решать уже тебе. Если ты доверяешь врачу и тебе предстоит большой объем лечения за приличную сумму, то может быть налоговый вычет тебе и нафиг не будет нужен. Ведь стоимость лечения можно снизить гораздо больше, чем какие-то 15 600 просто сделав это за нал.
Разумеется, риски никто не отменял, но наша жизнь и состоит из них. Мы не можем их избежать, мы можем только их снизить. Ты не застрахован от некачественного лечения ни в одной клинике, даже если ты заполнил кучу бумаг. Клиники открываются, закрываются, меняют юрлицо, да и у тебя тупо может закончиться гарантийный срок.
Самый надежный способ это- идти не в клинику, а к конкретному врачу\команде врачей. И чем репутация у этого врача лучше, чем он известнее, чем он больше представлен широкой публике, чем его больше людей знает, особенно твоих знакомых, тем риск быть кинутым намного ниже.
Сомневаешься? Поставь себя на место врача! Какой смысл тебе кидать пациента, который пришел на твоё имя зачастую по рекомендации кучи людей, если, пролечив его ты не только заработаешь деньги, но получишь ещё одного довольного пациента, который приведет тебе всю свою семью, друзей, коллег? Даже если случается какой-то косяк, а косяки есть у всех, даже у самых опытных врачей, врач всегда пойдет навстречу и исправит, даже зачастую за свой счет.
Другое дело, ты работаешь в какой-то продаванской говноклинике, где получаешь с работы мизерный процент, где тебя максимально дистанцируют от пациента, запрещая давать номер телефона, а то и вовсе называть свою фамилию, где с пациентом общается в основном менеджер, перекидывают другим врачам посреди лечения, чтобы сильно не сблизился с пациентом, где текучка кадров бешеная, где тебе из каждого утюга орут, что пациенты не твои, а клиники, а ты так- винтик в машине жадности. Будешь ли ты сильно париться по поводу судьбы пациента в дальнейшем, если каждый рабочий месяц внезапно может стать последним по причине того, что тебе не повезет последние недели с «денежными» пациентами и ты не сдашь план. Улавливаешь?
Повторюсь, решать только тебе.
4) Справка об оплате. Можно запросить в бухгалтерии клиники, тебе для этого понадобится паспорт, СНИЛС, ИНН.
5) Если ты планируешь подавать вычет ещё и за лекарства, то понадобятся рецепты и чеки.
6) Документы, подтверждающие родство, если вычет делаешь не на себя родимого.
Далее ты тебе понадобится войти в личный кабинет налогоплательщика.
Если у тебя есть учетка, то супер, если нет, то либо создай её на Госуслугах, либо обратись в налоговую, они сделают. Допустим, у тебя всё есть, ты вошел. Сперва сделай себе электронную подпись, если пока не сделал.
Делаться она может от нескольких минут до нескольких дней, но, как правило, быстро. Проверь через пару часиков. Если зашел и увидел, что активировалось, то возвращайся на главный экран.
Теперь жми «Получить вычет»
Тут как правило уже есть информация о сумму, уплаченных тобою налогов, если ты работаешь официально, и работодатель подает в налоговую данные. Если нет, то надо будет это все внести и заплатить налоги. Тут лучше к налоговикам, сам не делал.
Прикрепляем документы в соответствующие строки, обращаем внимание на форматы. Удобнее в PDF.
После отправки изменения вносить можно только при помощи уточненной декларации.
После всего этого ждешь до 3 месяцев, пока это все будет проверяться и ещё до 1 месяца пока зачислятся деньги.
Всё, ты вновь обладатель собственных налогов.
Если вы тут недавно, то читаем предыдущие главы, уверен, много нового для себя узнаете.
Если есть какие-то вопросы, то смело задавайте в комментариях.
Не надо обижаться, если я вас отсылаю к какой-то главе, так как вопросов становится много, а разжевывать каждому одно и тоже по несколько раз тяжело.
Если что-то персональное, то пишите в ЛС в телеграм https://t.me/vadbel1310, отвечу всем. Консультация БЕСПЛАТНАЯ, мне не жалко.
И ещё! Если что-то срочное, то звоните +79057685253(телеги на номере нет) в 8 до 22 по Москве. Если не отвечаю, то значит работаю, пишите в телегу.
Так как, вас становится нереально много, то СРАЗУ ПО ДЕЛУ! Не надо всяких прелюдий, а можно вопрос, удобно ли вам? и т.д. Пишем по пунктам.
меня зовут ....,
я с Пикабу… или откуда-то ещё.
Из такого-то города\региона ( это важно чтобы смог сразу найти того, к кому можно будет вас направить, если что).
Если вопрос связан с заболеванием, то заполняем форму
Жалобы: что болит, когда выпало, когда появилось… и т.д.
История болезни: когда началось, где и когда пробовали лечить, когда удалили зуб и т.д. Соблюдаем хронологию. Стараемся рассказывать покороче.
Какие сопутствующие патологии: обмен веществ, инфекционные заболевания, какие препараты принимаем
Если возможно, то присылаем фотографию на телефон.
Кидаем снимки, если есть.
Если есть КТ, то кидаем на почту vadbel1310kt@yandex.ru В теме письма указываем ваш никнейм телеграме, чтобы я мог понять кто это прислал, посмотреть и ответить.
Что бы вы хотели получить от консультации? Совет? Направление? Лечение?
Пишите, пожалуйста, текстом, так как мне проще читать. Отвечать буду голосовыми, так как строчить ответ десяткам людей в день достаточно тяжело. Без обид, я стараюсь помочь всем.
Если не отвечаю, то могу быть загружен, позже напишу. Если вдруг забыл про вас, не стесняемся, через день-другой напоминаем. Живу в очень интенсивном ритме.
Если вдруг кому удобнее читать всё это в телеграме, то у меня есть паблик https://t.me/vadbel1310public Там дублируются все посты. Там удобнее навигация по главам.
Сохраняем обязательно пост себе, чтобы не потерять! Обязательно подписываемся и ставим лайк!
