Горячее
Лучшее
Свежее
Подписки
Сообщества
Блоги
Эксперты

Банковский счет + Мошенничество

С этим тегом используют

Банк Банковская карта Негатив Блокировка Сбербанк Деньги Развод на деньги Обман Интернет-мошенники Телефонные мошенники Мат Обман клиентов Все
20 постов сначала свежее

Ну в данном случае наши полномочия....... фсё⁠⁠

Ну в данном случае наши полномочия....... фсё Картинка с текстом, Ирония, Банк, Криптовалюта, Мошенничество, Банковский счет
Показать полностью 1
Картинка с текстом Ирония Банк Криптовалюта Мошенничество Банковский счет
11

Сами дураки⁠⁠

Попросил меня дядя найти ему корейскую разборку. Так как по интернетам вашим он особо не шарит, только вацап. Беглым поиском я ему нашла несколько сайтов, поскидывала ссылки. Кое что подошло.

Сами дураки Развод на деньги, Мошенничество, Обман, Интернет-мошенники, Сбербанк, Банк ВТБ, Авторазбор, Автомобилисты, Покупки в интернете, Запчасти, Ремонт авто, Черный список, Перевод денег, Банковский счет, Длиннопост

https://asiat-avto.ru/

Заполнила его номер телефона для обратного звонка, ему позвонили.

Короче звонит он мне и говорит, что там все есть что ему надо, отправят СДЭКом в Краснодар из Пензы, доставка сутки! (Это меня насторожило)

Конечно же предоплата 100 %. Оговорюсь, я не против такой оплаты, но прежде всегда досконально проверяю стоит ли. Не раз так получала автотовары, которых у нас в городе было не найти на тот момент и всегда все было ок. Дальше: Я его предупредила , никому ничего не переводить пока я не проверю . Ну и как вы догадались....Все уже было оплачено в размере 9 т.р

Сами дураки Развод на деньги, Мошенничество, Обман, Интернет-мошенники, Сбербанк, Банк ВТБ, Авторазбор, Автомобилисты, Покупки в интернете, Запчасти, Ремонт авто, Черный список, Перевод денег, Банковский счет, Длиннопост

Это реквизиты , на которые переводились деньги.

Естественно они пообещали к вечеру скинуть трек-номер.Что дальше понятно, да? На следующий день они еще выходили на диалог, но вскоре просто потерялись.

Я конечно понимала, что взад ничего не вернуть, но все-таки позвонила в ВТБ, где мне сказали , что им данный счет не принадлежит. Перевод был со Сбера. Чек есть! Сбер конечно же послал на хер.

В общем, к чему этот пост? Я понимаю , что тут то дураков нет, но на всякий случай!

Сами дураки Развод на деньги, Мошенничество, Обман, Интернет-мошенники, Сбербанк, Банк ВТБ, Авторазбор, Автомобилисты, Покупки в интернете, Запчасти, Ремонт авто, Черный список, Перевод денег, Банковский счет, Длиннопост
Показать полностью 3
[моё] Развод на деньги Мошенничество Обман Интернет-мошенники Сбербанк Банк ВТБ Авторазбор Автомобилисты Покупки в интернете Запчасти Ремонт авто Черный список Перевод денег Банковский счет Длиннопост
11

Новая разводка мошенников! Теперь "Арендаторы квартир", а не "Служба безопасности банка"⁠⁠

Только что меня чуть не развели мошенники. Были близки. Но удалось их распознать на подступах.

Суть мошенничества такова:

Я сейчас сдаю в аренду свою вторую квартиру (у меня их две). Одна в Москве, где я живу, а вторая - инвестиционная - в другом городе. Разместил объявление на Авито. Звонок с сайта.

Легенда: Семья муж + жена. Женщина — врач. Ищут квартиру в том городе и моя им очень понравилась. Настолько, что готовы перевести стоимость проживания за первый месяц дистанционно, без просмотра, а заезд в квартиру и заключение договора с 10 февраля (через 2 недели). Типа, снимайте объявление с сайта, оплачивают прямо сейчас, чтобы квартира зарезервирована за ними была.

Но есть одна задача: для бухгалтерии по госслужбе нужен чек об операции от Сбербанка, что они перевели мне деньги.

Тут у меня появляются первые сомнения. Потому что как юрист я знаю, что все подтверждения об оплате остаются у плательщика.

Сомнительные моменты, которые были:
1. Им требовался чек по операции от меня, хотя данные должны были остаться у плательщика при оплате.
2. Они хотели, чтобы я не шёл в банк, а шёл к банкомату в магазине или на улице. Что было ОЧЕНЬ подозрительно.
3. Они торопили меня.
4. Были готовы переводить деньги незнакомому человеку на карту без просмотра квартиры. Чего в реальной жизни обычно не бывает.

Ситуации, где нужно подтвердить оплату в банке, действительно бывают, но делается это следующим образом: плательщик присылает скан о переводе денег по электронной почте, я его распечатываю и ставлю синюю печать в отделении банка, что деньги пришли. Такое действительно имеет место быть в ряде специфических случаев. Возможно, когда квартиру для сотрудников оплачивают государственные или муниципальные органы, а потом отражают это в бухгалтерских документах.

Укрепило мои сомнения то, что банкомат им нужен был не в банке, а в магазине или на улице. Типа, годятся только старые версии банкоматов, а новые не подходят. Ну и совсем подозрительным выглядело то, что предполагались какие-то манипуляции с моей картой. То есть они переводят деньги мне на карту, и она каким-то образом участвует в серии этих операций для получения чека.

Тётка, которая была на связи, сказала, что она приехала в банк и делать нужно сейчас. Типа, она отпросилась с работы.
Ну и конечно готовность переводить деньги неизвестно кому без просмотра недвижимости, составления договора и обсуждения детальных условий.

Так что я решил всё же сходить в банк и побеседовать сначала с сотрудниками Сбербанка, которых я вижу вживую. И выяснить, что за такие странные новые схемы с чеками и старыми банкоматами.

Добрался до руководителя своего отделения Сбербанка и позвонил «арендаторам». Тут-то мошенники и вскрылись. Потому что при беседе с руководителем отделения Сбербанка по громкой связи сразу стало понятно, что это мошенники пытаются получить данные. И в реальности такие операции не требуются.

Суть мошенничества заключается в том, что через банкомат мошенники присылают некий QR-код, получают доступ к моей банковской карте. Возможно, там какая-то фишинговая ссылка или что-то типа этого.

Но это я хорошо разбираюсь в технике и технологиях, и то сразу не понял даже в чём суть. А человек средних лет даже сразу бы и не сориентировался.

Мошенники поняли, что «Служба безопасности банка» больше не прокатывает и тема изъезжена, и теперь они представляются арендаторами квартир с Авито.

С настоящим руководителем отделения Сбербанка мы разговорились, и он рассказал мне, что после Нового года 2024, уже 1 месяц пошёл целый вал таких случаев.

Новая разводка, с которой люди ещё не знакомы. И люди бегут снимать деньги со счетов пачками. Сказал, что кто-то снимал по 2 миллиона сегодня. Люди снимают по 500 000, по 600 000 со своих счетов наличными.

Дальнейшая легенда мошенников мне неизвестна, поскольку мы их распознали на подступах. Предполагаю, что у других людей, кто снял свои деньги, они их каким-то образом потом выманивают под разными предлогами.

Ситуация требует срочных мер.
Новые технологии, интернет-банки, QR-коды – это новые и сложные технологии, с большим количеством уязвимостей, которые не вполне понятны даже молодым и грамотным людям. А если человек малограмотен технически, что бывает часто с людьми среднего и пожилого возраста, то появляется большой шанс потерять деньги на ровном месте.

Показать полностью
[моё] Мошенничество Телефонные мошенники Банковский счет Банковская карта Текст Негатив
105
Партнёрский материал

Шарите в мировой мифологии?⁠⁠

Проверьте себя, пройдя испытание мудрости. Самые достойные получат приз — награду в профиль на Пикабу.
MMORPG Игры Приз

Доступ к счёту через реквизиты карты⁠⁠

Если у человека есть полный доступ к реквизитам (пин, номер, cvv, дата) виртуальной карты Мир (явялется дополнительной) и он её занес в Мир Pay, но в настройках моего аккаунта банка установлены запреты - покупки в интеренте, лимит по тратам 0 рублей, запрет на снятие. В итоге, получается, что человек может только пополнять её и все? Или есть еще потенциальные угрозы? Есть ли у него какие-либо лазейки, чтобы получить доступ к счёту, к которому привзяна эта вирутальная доп карта?

Вопрос, вероятно, глупый, но мне бы хотелось убедиться у дорогих пикабушников.

Информационная безопасность Мошенничество Банковский счет Банковская карта Виртуальная карта Текст
6

«КИВИ Банк» и «Мобильная карта»⁠⁠

Заказал справку в личном кабинете налогоплательщика: https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/individual/appeals/referenceMaterials/bankAccountsInqury

Узнал о наличии открытых счетов в «КИВИ Банк» (АО) и ООО НКО «Мобильная карта».

Счета не открывал. Ничего не знаю.

Как узнать о движении средств и остатке в «КИВИ Банк» (АО) и ООО НКО «Мобильная карта»?

Как закрыть счета в «КИВИ Банк» (АО) и ООО НКО «Мобильная карта»?

«КИВИ Банк» и «Мобильная карта» Банк, Qiwi, Кивибанк, НКО, Банковский счет, Персональные данные, ФНС, Мошенничество, Скриншот, Без рейтинга, Негатив
Банк Qiwi Кивибанк НКО Банковский счет Персональные данные ФНС Мошенничество Скриншот Без рейтинга Негатив
5

Тинькофф блокирует средства своих клиентов без причины. В чате отказались называть причину блокировки⁠⁠

Продолжаю историю с Тинькофф.
начало в этом посте
Никогда не было и вот опять! Тинькофф не может отображать реальный баланс клиента. Признание сотрудника банка

После публикации этого поста я поговорил со своей мамой и мы решили, что её счёт Тинькофф будем закрывать и перенесём все средства в другой банк.
На ней нет и не было никаких ограничений. Далее буду приводить скриншоты переписки из её личного кабинета с её разрешения.
Но для начала хочу обратить ваше внимание вот на этот комментарий сотрудника Тинькофф. Он оставлен под моим постом. Любой человек может его посмотреть.

Тинькофф блокирует средства своих клиентов без причины. В чате отказались называть причину блокировки Банк, Т-Банк, Мошенничество, Блокировка, Банковская карта, Банковский счет, Длиннопост, Негатив

Теперь давайте посмотрим на то, как они разбираются.
Сначала мы отправили им уведомление, что все денежные средства будут выведены из банка. Красным выделена ссылка на пост пикабу.

Тинькофф блокирует средства своих клиентов без причины. В чате отказались называть причину блокировки Банк, Т-Банк, Мошенничество, Блокировка, Банковская карта, Банковский счет, Длиннопост, Негатив

После этого обращения пришло уведомление о том, что операции по карте остановлены. То есть банк просто решил заблокировать клиента, который хотел вывести из него свои деньги.
Мы попробовали перевести деньги супруге, для пробы, чтобы понять что происходит, но ничего не вышло

Тинькофф блокирует средства своих клиентов без причины. В чате отказались называть причину блокировки Банк, Т-Банк, Мошенничество, Блокировка, Банковская карта, Банковский счет, Длиннопост, Негатив

Напоминаю, что у Тинькофф нет физических отделений и все вопросы можно решить только удаленно. Приготовьтесь, сейчас будет интересно.
Мы задали вопрос в чат, почему не можем выполнить перевод.

Тинькофф блокирует средства своих клиентов без причины. В чате отказались называть причину блокировки Банк, Т-Банк, Мошенничество, Блокировка, Банковская карта, Банковский счет, Длиннопост, Негатив

Встретили неуместный ответ Олега и позвали оператора.
Дальше последовал такой ответ

Тинькофф блокирует средства своих клиентов без причины. В чате отказались называть причину блокировки Банк, Т-Банк, Мошенничество, Блокировка, Банковская карта, Банковский счет, Длиннопост, Негатив

Нам сказали, что карта заблокирована и мы спросили причину блокировки

Тинькофф блокирует средства своих клиентов без причины. В чате отказались называть причину блокировки Банк, Т-Банк, Мошенничество, Блокировка, Банковская карта, Банковский счет, Длиннопост, Негатив
Тинькофф блокирует средства своих клиентов без причины. В чате отказались называть причину блокировки Банк, Т-Банк, Мошенничество, Блокировка, Банковская карта, Банковский счет, Длиннопост, Негатив

Мы специально напомнили им о том, что у них нет физического банка для решения вопросов. Все вопросы решаются дистанционно. В итоге физически банк не посетить. Дистанционно ответ предоставить отказались.
Ну и конечно через некоторое время нам всё таки ответили. Что были какие-то подозрительные операции по счёту.
Операция перевод родственнику 100 рублей подозрительная? Они знают, что это родственник. Мы ежемесячно друг друг переводим деньги и более крупные суммы.

Тинькофф блокирует средства своих клиентов без причины. В чате отказались называть причину блокировки Банк, Т-Банк, Мошенничество, Блокировка, Банковская карта, Банковский счет, Длиннопост, Негатив

Но в этот раз они решили, что это подозрительно.

Тогда такой вопрос. Кто решает какая операция подозрительная , а какая нет? Нужен ли такой банк, который из-за перевода родственнику блокирует счёт?
(На самом деле вопрос риторический, ведь причина блокировки не перевод, а желание клиента вывести все деньги из банка)

Тинькофф блокирует средства своих клиентов без причины. В чате отказались называть причину блокировки Банк, Т-Банк, Мошенничество, Блокировка, Банковская карта, Банковский счет, Длиннопост, Негатив

На последний вопрос нам так и не ответили. Но выводы сделаны. Тинькофф пробивает дно за дном и надо валить оттуда пока ещё хуже не стало.
Так мы и сделаем.

Показать полностью 9
[моё] Банк Т-Банк Мошенничество Блокировка Банковская карта Банковский счет Длиннопост Негатив
65

Перекупщик vs риэлтор...4⁠⁠

Как обещал, рассказываю об обучении на риэлтора. Но тут речь поведу не о риэлторах, а о банках.


Очередной этап обучения, приезжает к нам дяденька в пиджаке и галстуке, работник одной из строительных компаний - как специалист по новостройкам.


Начал дяденька рассказывать о том, что благодаря нашим законодателям теперь не возможно никому в России стать обманутыми дольщиками. Возможным это стало благодаря внедрению эскроу счетов. Все просто: человек хочет приобрести квартиру в строящемся доме, идет к застройщику, заключает договор и перечисляет стоимость будущей квартиры на эскроу счет, к которому застройщик получит доступ только после сдачи дома в эксплуатацию.


Задумка хорошая, задолбали эти истории про вырытый котлован и вывод денег дольщиков в офшоры. И даже не пугает то, что застройщик, если он финансово сам не тянет стройку вынужден строить на деньги банка. Банки, оценивая свои риски, очень тщательно проверяют строительную компанию на надежность, прежде чем дать денег на строительство. Понятно, что дают деньги под проценты, понятно, что проценты эти в итоге оплачивает покупатель квартиры...


Далее докладчик сообщил о том что сейчас творится на рынке новостроек Красноярска. В разных новостройках по разному, но в среднем 30-50% ходовых (1-2 к) квартир в новом доме продаются очень быстро, остальные могут простаивать месяцами и не продаваться. Любые попытки оживить продажи квартир через снижение цен, перекрываются банками закрытием финансирования этих застройщиков (типа, если ты делаешь квартиры дешевле, значит тебе деньги не нужны). Застройщики в результате придумывают разные схемы типа: давай по документам ты купишь за 7 млн квартиру, а принесешь нам только 5, но наличкой, многие застройщики пытаются заключить с банками договора, чтобы снизить ипотечные ставки через схему погашения части процентов за покупателя. 2 новостройки в Красноярске на сегодня можно купить по ипотечной ставке 0,1% годовых...


Докладчик еще что то рассказывал, потом закончил и ушел. Я повернулся к своему наставнику и спросил:


- Правильно я услышал, что банки искусственно удерживают этот мыльный пузырь с ценами на недвижимость, через репрессии с закрытием финансирования застройщикам, пожелавшим продавать дешевле?


- Похоже так...


- А какого х*я это вот так вот безнаказанно происходит?


- А чего ты у докладчика об этом не спросил? - парировал наставник.


В общем, у меня нет слов, только вопль: "Иосиф Виссарионович, вернись, у нас появилась прослойка людей, страстно желающих стать ландшафтными дизайнерами солнечного Магадана!!!"

Показать полностью
[моё] Новостройка Риэлтор Банк Банковский счет Мошенничество Текст Негатив
17

Ответ на пост «„Сицилийская защита“ Райффайзен Банка трещит по швам...»⁠⁠2

Ничуть не удивлена. Мы ждём выписки от ВТБ с марта, а воз и ныне там.


Ситуация: 25 февраля выдвинулись по земле в сторону ЕС через Беларусь. Нет, не "все побежали", мы должны были выезжать в начале месяца, но сначала лечили кота, а потом сидели в карантине по омикробу.

Поскольку поляки требовали свежий тест антиген на ковид, действительный сутки, мы делали эти тесты в Минске. К чему эти отступления про тесты и маршрут: у нас с мужем карты ВТБ и Сбера, у мужа был резервный Тинькофф, им и спасались, когда по дороге аккурат 26 числа карты ВТБ работать перестали. С этих карт мы успели только оплатить ковидные тесты, заправиться да купить по бургеру в макдачечной, после чего ВТБ сказал "ойвсе". Муж перекинул рубли на Тинькофф, ВТБ с тех пор не пользовался, и сто раз порадовался, что мы везли нал в евро, на который и доехали до пункта назначения.


Поскольку ВТБ был для мужа зарплатной картой для российской работоньки, с которой он уволился, карта ему была вроде как и не нужна. В 20-х числах марта он эту карту решил закрыть, предварительно запросив выписку. Согласно выписке, на счете болтались 200 рублей.

Ответ на пост «„Сицилийская защита“ Райффайзен Банка трещит по швам...» Обман, Защита прав потребителей, Мошенничество, Негатив, Развод на деньги, Клиенты, Банк, Клиентоориентированность, Россия, Наглость, Некомпетентность, Банковский счет, Банковский сервис, Длиннопост, Текст, Банк ВТБ, Мат, Ответ на пост

Самое интересное началось после получения на почту этой выписки. В течение следующих суток с баланса начались списания в минус, хотя на карте овердрафта нет, после чего цифра застопорилась на -8000 с копейками. Муж нецензурно удивился и запросил детализацию. За что, почему и каким блять макаром, если он уже без малого месяц не пользуется картой? Вместо детализации последовал пространный ответ, который я прилагаю.

Ответ на пост «„Сицилийская защита“ Райффайзен Банка трещит по швам...» Обман, Защита прав потребителей, Мошенничество, Негатив, Развод на деньги, Клиенты, Банк, Клиентоориентированность, Россия, Наглость, Некомпетентность, Банковский счет, Банковский сервис, Длиннопост, Текст, Банк ВТБ, Мат, Ответ на пост

Сам же банк пишет, мол, ожидаем 10 дней, а потом возвращаем в доступный остаток. Но по счету никаких действий не совершалось с 26 февраля. То есть вся эта поебень если и должна была уйти в минус в районе 8 марта. А когда это происходит аккурат в тот же день, когда человек решил запросить баланс и закрыть счет - это навевает определенные мысли. Тем более что нет детализации.

Хорошо, мы понимаем, что международная обстановка и все такое, но причем тут Беларусь, где совершались последние транзакции? Хорошо, допустим, Беларусь тоже причем-то, но можно хоть посмотреть, каких таких бургеров мы похавали на 8к? Простой вопрос "за что?", получаем выписку, и если мы видим, что действительно это только к 24 марта "отвисли" зависшие минские транзакции, то муж без вопросов оплачивает эти 8к и закрывает счет.


До самого мая мы генерировали номерные запросы и так, и эдак, пытаясь получить выписку, банк отвечал разными словами одно и то же, неизменно упоминая про 10 дней, мы так же неизменно отвечали: "але, гараж, месяц прошел, месяц - это больше, чем 10 дней", нас так же игнорили. В Сбере такие выписки таблицей вообще генерятся автоматически, а в ВТБ почему-то детализированная выписка - это секретная информация.

Направили бумажную досудебку через представителя.

Ответ на пост «„Сицилийская защита“ Райффайзен Банка трещит по швам...» Обман, Защита прав потребителей, Мошенничество, Негатив, Развод на деньги, Клиенты, Банк, Клиентоориентированность, Россия, Наглость, Некомпетентность, Банковский счет, Банковский сервис, Длиннопост, Текст, Банк ВТБ, Мат, Ответ на пост

А теперь мои личные подозрения. Поскольку банки гоняют деньги во всякие белорусские зайчики через валюту платежной системы, банк ВТБ просто ждал, когда будет курс повыше, чтобы был повод содрать побольше. Мы с этим учетом тоже пересчитали - собирали по пути все чеки, ибо работодатель оплачивал релокацию по чекам. С этим учетом получалось максимум -2к рублей, но никак не 8. Была бы выписка - было бы все понятно, но теперь это уже проблемы негров, иски я писать умею, а без документа с расчетами это завернет любой суд. У нас есть все чеки, а у вас, банк ВТБ, что есть?

Показать полностью 3
Обман Защита прав потребителей Мошенничество Негатив Развод на деньги Клиенты Банк Клиентоориентированность Россия Наглость Некомпетентность Банковский счет Банковский сервис Длиннопост Текст Банк ВТБ Мат Ответ на пост
12
Посты не найдены