Добрый день, продолжаем рубрику Пенсионный портфель.
Портфель появился 21 октября 2021 года. 12 пополнение.
Изменения в портфеле за неделю:
Небольшое снижение. Минус 0,36 процента (пока писал, стало +0,2 процента). Коррекция по всем фронтам, за неделю падают и рынки США и Европы, России. Значит есть возможность купить фонды и акции со скидкой.
Улучшения отношений между США и РФ не видно.
Ситуация в Казахстане постепенно налаживается. Во всяком случае так говорят, правда 20 тысяч террористов почему то там так и не нашли. Странно, президент же заявил… Ладно, не будем про политику, а то мне уже тут начали писать, чтобы я не писал про это. Доверюсь мнению «экспертов».
Можно продолжить тему Детского портфеля или портфеля для ребенка. #детскийпортфель #пенсия
В прошлый раз думал о том, что можно составить портфель из отдельных акций с высоким уровнем риска. Нужно понимать, что чаще всего данный портфель создается на длительное время и пассивная стратегия может себя показать очень хорошо. То есть выбираем фонды на индексы и просто покупаем их постоянно, например на индекс S&P500 или индекс Мосбиржи. Да, это просто и скучно, но по идее это и не должно быть развлечением для вас. Достаточно того, чтобы данная стратегия показывала доходность значительно выше уровня инфляции и вас устраивала. Плюс это достаточно безопасно и не занимает много времени, поэтому это универсальная стратегия. Тем более , что в таких индексах есть и растущие и стабильные дивидендные компании. То есть вы будете получать плюсы и тех и других. Естественно высокие комиссии… А покупать иностранные фонды не все могут (высокая цена, статус квал инвестора). Будем надеяться, что в этом году ситуация поменяется и фонды станут доступнее (выйдут на рынок РФ), возможно отечественные фонды начнут уменьшать комиссию. Это приведет к очередному притоку капитала в данные фонды. Думаю, что многие от этого выиграют, особенно мы – инвесторы.
Пример из прошлого выпуска. НЕ ИИР, цифры приблизительные. Но на основе данного примера можно попробовать составить портфель из отдельных акций.
1. США. 30 процентов. Фонды: FXUS, TSPX. Фонды показывают высокую доходность + диверсификация по валюте.
2. РФ. 20 процентов. Российский рынок активно рос в 2021 году. Высокие дивиденды, одни из самых высоких в мире. Фонды: TMOS, FXRL.
3. Азия. Китай. 20 процентов. Фонды: FXCN, TPAS. Достаточно высокий риск. Но и потенциально высокая доходность.
4. ИТ. Биотехи, Полупроводники и прочее. Высокий риск, высокая доходность. 15 процентов. FXIT, TECH, TSOX…
5. Европа. 15 процентов. Фонды: FXDE, FXDM, TEUS. Меньший риск. Для диверсификации.
6. Облигации, золото. 0 процентов.
Можно начать с простого - акций РФ (пункт 2). Просто в компаниях РФ не так много выбора и они более понятны, чем иностранные. Стараемся выбирать компании на перспективу, на будущее (10-15 лет). Возможно так же не стоит забывать о лидерах рынка.
Финансовый сектор. Здесь можно выделить компанию ТКС. Колоссальный рост за последние несколько лет, с которым надо считаться. Так же считаю, что на дистанции в 10-15 лет Сбербанк будет показывать неплохой результат. Возможно стоит присмотреться к СПБ и Мосбирже.
Энергетика. Газпром. Думаю, что на горизонте 2-3 года у компании неплохие перспективы. Газ и нефть еще много лет будут нужны и актуальны, но постепенное снижение спроса тоже может быть. Лидеры отрасли : Газпром, Роснефть, Новатэк, Татнефть. Думаю, что на длительной дистанции они себя покажут.
Потребительские товары. Детский мир. По мне так одна из самых интересных и перспективных компаний в секторе. Активно наращивает выручки и прибыль.
Так же могут быть интересны компании, которые занимаются производством продуктов питания. Русагро и Черкизово.
Информационные технологии. Яндекс. На перспективу. Выручка растет, прибыль тоже подтянется. Хотя компания выглядит сейчас достаточно перекупленной. Компания заявляет, что начнет в феврале тестировать беспилотное такси в Москве. Будущее наступает, вполне может быть, что Яндекс в очередной раз изменит игру, как это было с рынком такси.
Сырьевой сектор. Золото. Полиметалл. Компания наращивает добычу, выручку, прибыль.
Удобрения. Значение продуктов питания и сельского хозяйства может увеличиваться на горизонте 10-15 лет. Людей просто становится больше с каждым годом, поэтому нужно больше выращивать. Для этого нужны удобрения. Фосагро. Низкая себестоимость производства, высокая рентабельность. Конкурентные преимущества.
Металлургия тоже никуда не денется. Здесь можно отдать предпочтение лидерам отрасли. Норильский никель, Северсталь, НЛМК, ММК.
Так же думаю, что могут быть очень хорошие перспективы у Русала. Низкая себестоимость производства. Высокий рост в этом году. Еще бы дивиденды платить начали, было бы вообще хорошо.
Электроэнергетика. Тут сложно выбрать кого то на перспективу. Может стоит ждать объединения и укрупнения Россетей. Тогда конечно рост может быть, но думаю что на этом все и остановится.
Могла бы быть интересной идея с РусГидро… Гидроэнергетика. Зеленая энергетика. ESG. Интересно и перспективно вроде бы, но большая инвест программа по модернизации Востока может убить весь потенциальный рост. Может конечно в дальнейшем что то хорошее и будет, но пока этого не заметно.
Недвижимость. Пик. Один из лидеров в отрасли. Думаю, что в долгосрок можно держать.
Транспорт. Ничего интересного здесь не вижу пока.
Медицина. Мать и дитя. В долгосрочный портфель самое оно.
Вот такие мысли на тему. Основу портфеля акций РФ должны составить компании из Энергетического, Финансового, Сырьевого секторов. В индексе Мосбиржи они занимают почти 80 процентов. Думаю, что можно примерно так же сделать, ну или в районе 70 процентов. Например: Энергетический – 30, Финансовый – 20, Сырьевой – 20 процентов. И по 5-10 процентов на остальные сектора: Здравоохранение, Недвижимость, ИТ, Потребительские товары. Если хотите, то могу детально расписать в процентах, но большого смысла в этом нет, так как ваш портфель все равно будет уникальным.
В следующий раз попробую выбрать компании из США или других стран для данного портфеля.
____
Продолжаем пополнять Пенсионный портфель. Особенности данного портфеля:
1. Доступность. Сумма пополнений каждую неделю всего 1000 рублей.
2. Простые Инструменты. Индексные фонды.
3. Равные промежутки времени. Пополняем каждую неделю.
4. Сохраняем деньги. Получаем доход вместе с рынком. Не пытаемся его переиграть.
5. Разумная диверсификация. Используем диверсификацию по странам, валютам: США, Россия, Азия-Китай, Европа. Так же будем использовать диверсификацию по инструментам: акции, облигации, золото. Инструменты доступные неквалифицированному инвестору.
Немного изменил таблицу учета. Думаю, что так немного понятнее стало. Слева, План – это то, к чему мы стремимся в нашем портфеле. Можно поменять значения процентов и все пересчитается. Чтобы себя проверить, снизу стоит сумма процентов и суммы в рублях. Затем подписаны фонды в портфеле, количество, цена, в долларах и рублях. И фактические значения, по ним уже строится диаграмма. Так же есть колонка Докупить, в ней идет расчет того что нам нужно купить в первую очередь. Так же нужно периодически обновлять данные по курсу валют, тогда фонды в долларах будут считаться правильно. Добавил Облигации на 5 процентов, нужно будет скоро уже покупать и их. Думаю, что на следующей неделе можно будет это сделать.
Продолжаем покупать фонды на 1000 рублей в неделю.
Что покупаем в этот раз:
TMOS – 21 шт. FXUS – 4 шт. FXDE– 2 шт. FXDM– 4 шт. VTBE - 2 шт.
Итог:
FXUS (США) – 80 шт.
TMOS (РФ)– 773 шт.
VTBE (Развивающиеся рынки) - 18 шт.
FXDM (Развитые рынки) – 21 шт.
FXDE (Германия) – 25 шт.
TGLD (золото) – 100 шт.
Размер портфеля – 15003 рублей.
На этом все.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
