Аферист + Мошенничество

1.2. Постоянное информирование через СМИ, телевидение, радио, газеты, Интернет, ролики социальной рекламы с примерами и информированием о способах совершения мошенничеств, а главное информацией о порядке реагирования в подобных случаях.

1.3. Создание «Горячих линий» антимошенничества. Этим могут заняться на муниципальном или районном уровне так называемые общественные формирования правоохранительной направленности. У нас огромное количество таких организаций, на деятельность которых ежегодно из бюджетов всех уровней, выделяются сотни миллионов рублей в виде грантов, дотаций, субсидий и т.п.  КПД большинства таких общественных формирований равен нулю, вот пусть займутся чем-то действительно полезным, а именно консультируют людей по телефонам, собирают информацию, сортируют, передают в МВД.

2. Информационное противодействие:

2.1. Преступники очень часто размещают свою рекламу так, чтобы она была похожа на официальную информацию от управляющих компаний (УК) или ресурсоснабжающих организаций (РСО), вешают свои объявления на их доски, используют бланки, логотипы и названия схожего типа, вводящие людей в заблуждение. Необходимо обязать УК и РСО (у МВД есть такое право) на всех своих информационных стендах разместить указание о запрете размещения на них любой иной информации. Это необходимо для того, чтобы в случае (хоть и очень редком) можно было привлечь к ответственности тех, кто эти «объявления» туда вешает. Также обязать, УК и РСО ежедневно проверять свои информационные стенды на наличие «левой» информации, при выявлении фиксировать и убирать. Также эту задачу, по очистке подъездов, лифтов и улиц от информационного мусора можно возложить на т.н. «Добровольные народные дружины», да вы удивитесь, но они существуют, и МВД немалые деньги тратит на их содержание, правда пользы от них нет никакой, но формально «для отчетности» они есть. Вот пусть сделают хоть что-то полезное, занимаясь обходами жилого сектора и уничтожая рекламу мошенников.

2.2. Периодически проводить профилактический «прозвон». Как уже было указано в п. 2.1., вся незаконно размещенная реклама мошенников должна уничтожаться работниками УК, РСО и общественниками, но что делать с той рекламой, что размещена без нарушений? Но, часто без нарушений, она лишь размещена, при выяснении же деталей, может выясниться, что предлагаемые в ней услуги незаконны. Участковыми, тем же «дружинникам» или другим общественникам должна быть поставлена задача, фотографировать подозрительные объявления, а после делать по ним звонки (не перегрузит это их, таких звонков им нужно будет сделать от силы 2-3 в неделю, потратив на каждый по 10 минут, 5 на звонок, 5 на заполнение бланка). Позвоним участковый инспектор представляется (должность, звание, фамилия), выясняет ответы на вопросы:

- ваша ли это реклама;

- что за услуги оказываете;

- вы ИП или ООО (почему в рекламе не указано?);

- какой у вас служебный адрес;

- согласовывается ли цена до оказания услуги.

Эти и другие вопросы (по существу), предупредить, что разговор записывается, что при необходимости запись будет передана в БПСПР или суд.

Если вдруг на другом конце провода начнут идти в отказ, что мол знать не наем, ведать не ведаем, что за реклама, мы ничего не развешивали, то это повод, дать общественникам, работникам УК и РСО, указание, всю «недостоверную» рекламу как можно быстрее снять и сдать в пункт приема вторсырья.

Вывод:

В трех частях я изложил свои мысли по данной проблематике, сформированные на основе профессионального и жизненного опыта. Особо глубоко не копал, не мой профиль, но в прикладной криминологии основной подход, одинаков во всех направлениях. В своей публикации я изложил то, что лежит на поверхности, при желании, если изучить проблему глубже, предлагаемые решения можно дополнить и улучшить.

Все перечисленные меры, со временем, дадут длительный положительный эффект, при соблюдении как минимум двух условий:

- если будут применяться в комплексе, а не частями и не формально, а фактически;

- шаблон не будет применяться сразу и повсеместно, а сначала пройдет стадию эксперимента, в одном отдельно взятом городе, продолжительностью не менее 1 - 2 лет. В течении этого времени все процессы будут анализироваться и корректироваться, с учетом жизненных реалий, юридических практик, контрмер противоположной стороны (особенно), выявленных уязвимостей и недостатков. В результате, через несколько лет будет сформирован работоспособный и эффективный формат, который уже можно будет внедрять в масштабах страны.

Ну вот как то так. Может получилось весьма сумбурно, но думаю, те кому тема интересна поняли, всё, что я хотел донести. На истину в последней инстанции я не претендую, просто изложил свое видение проблемы и способа её решения, как говориться - Feci quod potui faciant meliora potentes.

Подписываться на мой ТГ-канал не надо, ибо у меня его не было, нет и надеюсь никогда не будет.

В данном случае, если смотреть с формальной стороны, мы имеем дело именно с нарушениями прав потребителя, хоть и в несколько извращённой форме. А значит противостоять им должны профильные специалисты в этой области. Для этого и нужно, восстановить в системе МВД подразделения БПСПР, но в измененном виде:

1. Задачи, их необходимо изменить. Воссозданный ОБПСПР не должен, как в прошлом «кошмарить» торговые точки, вообще, от слова совсем. Иначе они просто утонут в бюрократии, но хуже того, они вернуться к банальному «крышеванию» незаконной торговли. Задача у них должна быть одна, это – профилактика и пресечение правонарушений в сфере потребительского рынка совершаемых путем обмана и злоупотребления доверием. Теперь все мелкие мошенничества их основной профиль.

2. Принцип организации работы, он должен быть заявительным, т.е. в порядке реагирования на заявления потерпевших. Это не исключит полностью, но уменьшит возможности для злоупотреблений самих сотрудников, плюс немного снизит для них негативное влияние «палочной системы» и иных, столь любимых в МВД, навязываемых планово-статистических показателей.

3. Лучше всего если такое подразделение будет автономным, с прямым подчинением начальнику главка, это снизит давление на отдел со стороны «заинтерисованных» должностных лиц и уменьшит его нецелевое использование.

4. Данная служба должна быть субъектом ОРД (оперативно-розыскная деятельность), потому как её сотрудникам придется официально использовать и предоставлять в суд результаты некоторых мероприятий, установленных ст. 6 Федерального закона «Об ОРД» (например, части: 1 – 8, 14, 15).

5. Им не нужна большая численность, даже на город-миллионник, достаточно одного отдела из 2-3 профильных отделений, в составе главка (ГУ МВД по городу/области). Общая численность такого отдела составит 20-25 сотрудников (примерено 0,03% от штатной численности такого ГУ). При этом часть сотрудников (примерно треть) будут не аттестованными (без спецзваний полиции).

Что касается системы организации и деятельности таких подразделений, то тут МВД России, предстоит действительно серьезное нововведение. Важно понимать, что если нужен реальный результат, то работа по таким заявлениям должна вестись, не формально, «для отчетности» (мы отреагировали, а дальше не наша забота), а до финальной точки, которая в данном случае не отказной материал, не протокол об административном правонарушении, а вступившее в законную силу решение суда в пользу заявителя.

Как это должно происходить? Для большего понимания, снова на примере, на этот раз гипотетическом. Продолжим историю обманутой бабушки из первого поста, но представим себе на минутку, что подобное подразделение в составе полицейской управы по городу уже создано и работает. Отмотаем к моменту, когда пришла бабушка в полицию, написала заявление, но тем же днем, к ней вместо участкового, приезжают сотрудники ОБПСПР, бабушку детально опрашивают, выясняют откуда получила информацию о «услугах» куда звонила, с кем говорила, что сказали, в общем детально восстанавливают хронологию события. Дальше, с бабушки берутся соответствующие заявления, после приглашенный специалист, в данном случае это сантехник высшего разряда с опытом работы лет 20, под протокол и съемку производит демонтаж установленного крана с пояснением того какие по очевидным признакам работы здесь выполнялись и какого качества (либо назначается соответствующая экспертиза, всё зависит от того какая правовая процедура будет принята в качестве рабочей, исходя из судебной и надзорной практики). Дается заключение о том, что большинство указанных в «акте выполненных работ» действий просто не выполнялось, а часть, так вообще в принципе не могли быть выполнены, потому, как конструкцией они просто не предусмотрены. Также устанавливается тип используемой запчасти, в данном случае смесителя, его средняя стоимость и прочие имеющие к делу обстоятельства, собирается доказательная база по ст. 14.7. и 14.8. КоАП РФ.

Далее работа с информацией, сверка данных по «рекламе» номерам телефонов и т.п. по другим эпизодам, если таковых будет несколько, это все упрощает, с такими «сериями» суд работает охотнее, а решения принимает жестче.

Дальше устанавливается исполнитель «сантехник» установить его личность, для сотрудников полиции будет не сложно (хотя в некоторых случаях и не быстро). Его устанавливают, доставляют в отдел, беседуют, выстраивая две линии общения:

1. Он якобы работает самостоятельно, тогда вопросы: зарегистрирован ли как ИП или как самозанятый? Если нет, лови еще статью 14.1. КоАП РФ, если да, то где чеки, где оприходование полученных средств за услуги? Нет, тогда получай до кучи 129.13. НК РФ, а если несколько эпизодов, то разговор может пойти и дальше, например, в сторону ст. 199.2., но уже уголовного кодекса.

2. Работает по найму, заявки получал по указанию «Работодателя», деньги тоже по его указанию и трудовой договор есть? (если да, то тут уже можно смело подключать ОЭБиПК, это их клиенты) Дальше вопросов будет много, как и доказательств (тут и записи звонков и переводы денег и сообщения и многое другое). Но вариант это будет  редкий, 5-7% от общего числа.

Преимущественно придется иметь дело с первой категорией. Тут возможны два варианта:

вариант № 1: сам, добровольно, возмещает бабушке ущерб, получает пару административных протоколов, с минимальными (на первый раз) штрафами, дает «честное пионерское» больше так не делать и валит на все четыре стороны;

вариант № 2: фигурант шлет всех лесом, мол никому и ничего он не должен, идите потерпевшая и господа полицейские на три веселых буквы, в суд. Ну что же, предсказуемо, раз доктор сказал в суд, значит в суд. Как я уже указывал выше, помимо аттестованных сотрудников, в ОБПСПР должны быть и люди без погон – это юристы, специализация – защита прав потребителей. Они обращают весь собранный материал в форму гражданского иска и направляют в суд, в суде выступают в качестве представителя Истца, заявляют уже полный пакет  требований, материальный вред, моральный, услуги экспертов и т.п. Результатом считается выигранное дело, в первой или следующей инстанции и вступившее в законную силу решение суда, получение исполнительного документа и направление оного в подразделение ФССП. При этом привлечение фигуранта еще и к административной ответственности тоже никто не отменял.

Говоря полицейским языком – палка считается срубленной, только при наличии двух условий: 1. подозреваемое лицо привлечено к административной ответственности; 2. потерпевшей стороне фактически возмещен причиненный ущерб, либо получен исполнительный документ.

В этом и состоит нестандартность подхода. В МВД уже отвыкли работать на конечный результат (как например это было в МВД СССР, до прихода туда Федорчука), ограничиваясь формальным реагированием «для отчетности», с КПД в районе 0%. Данное направление требует именно такого подхода и никак иначе, в противном случае это будет не эффективное противодействие, а бесполезное сотрясание воздуха.

Как я уже писал в начале, задача непростая, а решение требует комплексного подхода, одной только вышеуказанной меры здесь недостаточно, нужны и другие, о них, в следующем посте.

Подписываться на мой ТГ-канал не надо, ибо у меня его не было, нет и надеюсь никогда не будет.

Итак, типичная ситуация, у бабушки пенсионерки потек кран, бабушка звонит в «бюро добрых услуг» по номеру телефона, который, либо подсунули в почтовый ящик («честный мастер» быстро и качественно опустошит ваши карманы …), либо повесили на доску объявлений, там, где свою информацию обычно размещает управляющая компания, либо ресурсоснабжающие организации. По телефону с ней вежливо общаются, добродушный диспетчер обещает как можно скорее прислать самого профессионального специалиста. И вот, через пару часов приходит «сантехник», бегло осматривает кран, говорит, что всё плохо, «всё прогнило, систему надо менять…», сейчас ему нужно купить новый кран и т.п. берет у неё без всяких расписок 5 тысяч на запчасти, через час приходит с «новым» краном (без чеков), меняет его, а потом вместе со «скидкой для пенсионеров» выкатывает счет тысяч на 25-30 (частенько и больше) если бабушка начинает возмущаться в ход идут угрозы, полицией, судами, приставами, а иногда и напрямую бандитами и расправой. Испуганная бабушка отдает деньги, взамен в лучшем случае получает непонятную бумажку, где бледно, под копирку, что-то неразборчиво написано. После чего при помощи родственников, соседей, соцработников и т.п. бабушка понимает, что стала жертвой мошенников, что сантехник этот был совсем не из управляющей компании и не из горводоканала, за кран стоимостью в тысячу рублей с неё содрали пять, а за услугу в такую же цену еще тридцать. Бабушка бросается звонить в «контору», которая присылала ей «сантехника», но там ей говорят, что все по закону, услуга ей оказана, в акте она расписалась, с ценой согласилась, а если что не нравится - пишите в спортлото. Бабушка в полицию - «караул, грабят» там нехотя принимают заявление, дают талон, вечером заходит усталый участковый, берет объяснение и напоследок честно говорит, что никакого результата по этому заявлению не будет, так как тут гражданско-правовые отношения, а это не наша епархия.  Перед уходом посоветует написать в Роспотребнадзор, мол иногда чудеса случаются. Но увы, чудеса как известно явление и без того редкое, а в данном случае их вероятность почти нулевая. Поэтому вскоре получает бабушка две бумаги, одну из МВД и одну из РПН, где русским по белому будет написано, что в действиях указанных лиц никаких нарушений не усмотрено, оснований для реагирования нет, так, что шли бы вы бабушка с вашими претензиями на три буквы, а конкретно - в суд. И какие же у бабушки там шансы? Даже при наличии юридически подкованных детей или внуков, мягко говоря – не высокие. Увы, но приведенная в примере ситуация совсем не редкость, таких историй (с небольшими различиями в деталях) десятки, а может уже и сотни тысяч. Граждан обманывают, а представители полиции и надзора стыдливо прячут глаза, ссылаясь на, то, что это не их дело*.

* разумеется не их – ведь завладение чужими денежными средствами, с причинением значительного ущерба, путем обмана и злоупотребления доверием,  а также использования в этих целях состояния физического и психического здоровья человека – это ведь совершенно не содержит никаких признаков преступления.

Всё это мошенники знают, а потому прекрасно себя чувствуют, ведь статистика в их пользу. Из 100 обманутых пенсионеров (а именно они основная категория жертв), в полицию и РПН обратиться примерно 50, все они получат дежурные отписки, после чего лишь 10 пойдут в суд, грамотных юристов подключат 1 или 2, еще 1 или 2 окажутся родственниками или хорошими знакомыми «серьезных людей» с которыми лучше не ссориться и деньги вернуть сразу. Итого, из 100 обманутых стариков, свои деньги вернут от силы 4-5 человек. Таким образом, эффективность мошеннической схемы составляет примерно 95%, это очень высокий показатель, чистая прибыль около 1000%, а главное минимальный риск ответственности, да и то, ответственности гражданской или административной, про уголовную и говорить нечего, тут риск на уровне погрешности шестого знака от нуля после запятой.

При таких исходных данных, криминальная схема незаконного отъёма денег у населения (при чем самой юридически и социально незащищенной его части) будет работать и развиваться. Это своего рода, как сейчас модно говорить (кстати название вполне подходящее) - криминальная экосистема. В которой, для преступников создана благоприятная во всех отношениях, а главное питательная среда, есть все условия для комфортной жизни и размножения.

Задача прикладной криминологии, эту самую идиллию разрушить. Сделать среду обитания данных видов враждебной, агрессивной и непригодной для жизни и развития, превратив гармоничное существование этих паразитов, в ежедневную борьбу за выживание. Можно ли это сделать? Я считаю, что да. Сложно ли это, потребуются ли серьезные политические решения на уровне руководства страны, внесение изменений в основные правовые акты и большие материальные затраты? Я считаю, что нет. Всё необходимое для этого, по большей части уже есть, достаточно лишь правильно использовать имеющиеся возможности. Как именно это можно было бы сделать, в следующем посте.

Подписываться на мой ТГ-канал не надо, ибо у меня его никогда не было, нет и надеюсь не будет.