Высокодоходные инвестиции

Для тех, кому удобнее читать информацию в Телеграм t.me/trader_mechanic.

================================================================

Один из читателей в комментариях ко вчерашнему посту про инвест результат портфеля за год задал вопрос: «Правильное ли решение включиться в краткосрочку, для этого есть система?» имея ввиду, что одной из точек роста портфеля на этот год была обозначена краткосрочная торговля

Какие мысли?

Думаю, да, правильное решение.

В краткосрочную торговлю включился не только чтобы поправить баланс портфеля. Это – одна из причин, основная. Вторая - трейдерский зуд. Разбираешь графики, видишь неплохие, а на тот момент «даже сто процентные (!) сделки». Это, конечно, они на тот момент 100 %-е. :) Начинают чесаться руки.

Чтобы не наломать дров, определил компоненты торговой системы. Тут с автором вопроса полностью согласен.

И это не только про техническую картину графиков речь:

= ограничение финансовых потерь: есть ежемесячные поступления купонами от облигаций. Взял ежемесячную входящую сумму от одного из эмитентов и определил ее, как возможную сумму потери. Если потерял – считается, что эмитент в этом месяце купоны не выплатил, технический дефолт, так сказать. Это, конечно, плохо, но не смертельно. Это значит стоп-торговля до конца месяца.
Планка, от которой минусуется этот максимальный за месяц убыток может только расти, т.е. точкой отсчета каждый раз является максимальная цифра баланса на «трейдерском» счете, которая была достигнута за текущий месяц. Например, начал месяц с 5.000 руб, за неделю заработал 500 руб, максимальный убыток будет отниматься уже от 5.500;

= ограничение сделок, чтобы не свалиться в тильт – максимум 10 сделок в неделю. Оптимум – 5-6. Это – один из фильтров;

= сделки выполняются по заранее разлинованному графику, если график не разлинован – точку входа на нем «на ходу» не определяем;

= смотрим сетапы для «краткосрочных» или свинг-сделок: вход-выход в течение дня (идеально), междудневная (оптимум), крайняя продолжительность – до выходных на текущей неделе.

= ограничение финансового риска для торгового счета в целом: на срочном рынке (краткосрочный трейдинг предполагается на этой площадке) зарезервирована незначительная сумма. Даже если совсем слететь с катушек и ее потерять – это будет не фатальный урон для счета. Надеюсь, до этого не дойдет: лимит потерь на месяц кратно меньше счета, отведенного на такие сделки, потребуется несколько неудачных месяцев, чтобы к этой черте приблизиться.

= прибыль:

Нет иллюзии удвоить общий инвестиционный счет таким образом, но есть план удвоить счет как раз на площадке срочного рынка, отведенного под трейдинг. Арифметика такая: если эти деньги вложить сегодня в фонд ликвидности, краткосрочные облигации доход за год можно определить как «до 25%», если в долгосрочные ОФЗ ПД – то, при благоприятном раскладе со ставкой – до 35% (с учетом купонов; неплохо), в акции, если правильно вложиться, то 40-60% (с учетом дивидендов; хорошо; но, это – избранные истории, не все подряд);

Для того, чтобы удвоить «трейдерский» счет за год потребуется в месяц увеличивать его на незначительную сумму, она, в абсолютном выражении, может даже показаться смешной, если с ней пойти в магазин, а если декомпозировать на недельный профит, то и того меньше. Да-да, понимаю, нельзя ставить себе цель заработать такую-то сумму трейдингом «за сегодня» - это подталкивает к совершению спонтанных сделок лишь бы выполнить план. Но, с одной стороны, количество сделок в неделю ограничено и спонтанные будут съедать недельный лимит + ограничен убыток на месяц по счету в целом, а с другой стороны – небольшая плановая целевая сумма торговой прибыли также будет ставить барьер при входе в сделку – если прибыль уже частично достигнута за неделю / месяц – стоит ли влезать в сомнительный вариант или лучше подождать более надежный? Надеюсь, что такая «вилка» будет фильтровать набор сетапов и заставлять совершать сделки только с наиболее надежными ТВХ.

В итоге, поразмыслил и склонился в сторону краткосрочки.

И в качестве альтернативы рассматривается также арбитраж фьючерсами – низко рисковый вариант трейдинга. Но здесь сделки не обязательно будут внутридневные, вполне можно и несколько дней подержать.

= что касается «техники» - система обкатана «на бумаге». Привести к отрицательному результату может нежелание своевременно признавать убыток в сделке и выходить с минусом «по стопу». Ну, это стандартная ошибка большинства трейдеров. Психология.

Вот с такой логикой и пришел к такому решению.

Открытый и большой вопрос – дисциплины. :) Посмотрим, удастся ли выдержать те правила, которые прописал.

С другой стороны, пока не попробуешь – не узнаешь ответ.

Результат будет подытоживаться ежемесячно, вместе с Итогами по портфелю в целом за месяц.

Когда речь заходит об акциях, многие новички задаются вопросом: «Дивиденды — это вообще важно?» На первый взгляд, регулярные выплаты звучат заманчиво. Но так ли это выгодно или лучше сосредоточиться на росте стоимости акций? Сегодня мы разберёмся, что такое дивиденды, как их выплачивают и стоит ли ориентироваться на этот фактор при выборе акций.

Что такое дивиденды?

Дивиденды — это часть прибыли компании, которая выплачивается акционерам. Проще говоря, компания делится с вами частью своего заработка. Это может быть регулярный «пассивный доход» для инвесторов, но всё зависит от стратегии самой компании.

• Например, крупные компании вроде Coca-Cola или Procter & Gamble десятилетиями выплачивают стабильные дивиденды. Такие акции часто называют «голубыми фишками».

• С другой стороны, молодые и быстрорастущие компании вроде Tesla предпочитают вкладывать прибыль в развитие, вместо того чтобы выплачивать дивиденды.

Почему компании платят дивиденды?

На самом деле, не каждая компания обязана выплачивать дивиденды. Но те, кто это делает, обычно преследуют несколько целей:

• Привлечение инвесторов. Дивидендные акции привлекательны для тех, кто ищет стабильный доход.

• Сигнал о стабильности. Регулярные выплаты показывают, что компания уверена в своём будущем.

Однако важно понимать, что дивиденды — это не «подарок». Выплаты идут из прибыли компании, а это значит, что они могут сократить возможности для её дальнейшего роста.

Преимущества дивидендов

1. Стабильный доход. Это особенно полезно для инвесторов, которые хотят получать регулярные выплаты, например, пенсионеры.

2. Защита от волатильности. Даже если рынок падает, дивиденды продолжают поступать, снижая общий риск.

3. Повторное инвестирование. Вы можете использовать полученные дивиденды, чтобы купить больше акций, увеличивая свой портфель.

Недостатки дивидендов

1. Низкая доходность. Компании, выплачивающие высокие дивиденды, часто растут медленнее, чем те, кто реинвестирует свою прибыль.

2. Налоги. Дивиденды облагаются налогами, что может уменьшить вашу общую прибыль.

3. Риски сокращения выплат. Если у компании падает прибыль, дивиденды могут быть уменьшены или вовсе отменены.

Кому подойдут дивидендные акции?

Дивидендные акции идеально подходят для тех, кто ищет стабильность и пассивный доход. Например, если вы хотите получать выплаты раз в квартал или год, это хороший выбор. Но если ваша цель — максимальный рост капитала, лучше обратить внимание на компании с потенциалом роста, даже если они не платят дивиденды.

Заключение

Дивиденды могут быть мощным инструментом для создания стабильного дохода, но они подходят не всем. Ваш выбор должен зависеть от целей и стратегии. Если вы стремитесь к пассивному доходу — дивиденды отличный вариант. Если хотите максимальной прибыли в долгосрочной перспективе — обратите внимание на компании, которые вкладывают в развитие.

👉 Подписывайтесь на мой Telegram-канал "Кирюха поделился!", чтобы получать больше полезных постов о рынке, статистике и инвестиционных идеях!

— Фондовые индексы Китая упали после того, как Трамп заявил о намерении ввести пошлины в 10% на импорт китайских товаров в феврале. Ранее он угрожал более высокими тарифами — 60%. — похоже, в его изначальные угрозы рынок и не верил.

— Трамп пригрозил РФ новыми санкциями и пошлинами в отношении экспорта из РФ, если Москва не согласится в ближайшее время пойти на сделку по урегулированию конфликта на Украине. — рынок РФ, похоже, тоже этим угрозам не верит.

— В IT-подразделении «Сбера», которое разрабатывает решения для «Купера», «Мегамаркета», «Сберлогистики» и «Самоката», проходят массовые сокращения IT-специалистов, сообщают СМИ. По их данным, уволить могут от 30 до 50% сотрудников подразделения. — уж не от хорошей жизни. Как и Газпром, оптимизируют издержки, только еще масштабнее.

— ВТБ запустил переводы в лирах в любые банки Турции, узнали «Ведомости». — если, конечно, там этот перевод примут.— Кризис угольной промышленности продлится, по меньшей мере, еще 2 года, — NEFT Research. — а в РФ из-за санкций этот кризис еще сильнее.

— Акции Мечела выросли примерно на 5%. Поводом стало то, что компания договорилась о переносе выплат по части основного долга на 2027–2030 годы. — повезло, но чисто технически более вероятно развитие снижения цены акции к ₽95-100 в ближайшие недели.

— ЦБ Турции снизил ставку еще на 250 б.п. — до 45%. Первое снижение ставки произошло в конце декабря (на 250 б. п., до 47,5%). — побеждают инфляцию.

— Трамп в обращении к участникам ВЭФ в Давосе заявил о намерении обратиться к ОПЕК с просьбой о снижении цен на нефть. По его мнению, низкие цены на нефть приблизят завершение конфликта РФ и Украины. — не в первый раз, кстати. Такие обращения он уже делал на прошлом президентском сроке.

— Банк Японии повысил краткосрочную ставку с 0,25% до 0,5%. Такое решение принято «с точки зрения устойчивого и стабильного достижения целевого показателя инфляции в 2%». — ожидаемо.

— Мосбиржа ограничит максимальное отклонение цен заявок в ходе утренней и вечерней торговых сессий до 10% с 27 января. — напоминаю, что уже с сегодняшнего дня торги начинаются в 6:50 на рынке акций и в 8:50 на срочном рынке.

— В Кремле ждут сигналов от США по поводу возможной встречи президентов РФ и США, заявил Песков. «Все готовы», — подчеркнул он. — так уже сигналят несколько недель вообще-то.

— Российский бизнес в 2025 году ожидает инфляцию вдвое выше прогнозов ЦБ. На 2025 год участники мониторинга предприятий в среднем исходят из годовой инфляции 10,7%; прогноз ЦБ по инфляции на 2025 год — 4,5-5,0%. В январе 2024 года бизнес прогнозировал инфляцию на уровне 9,4% для 2024-го. — похоже, бизнес имеет более реалистичный взгляд на инфляцию, чем ЦБ.

Кстати, чтобы всегда быть в курсе ключевых рыночных трендов и не пропустить новые выпуски, присоединяйтесь к моему телеграм-каналу, где я оперативно делюсь самыми важными прогнозами и новостями.

Спасибо, что дочитали. Если понравилась статья, поставьте, пожалуйста, лайк! Всем удачи и профита!

Чем он короче, тем меньше облигации колеблются в цене. Как правило, лучше выбирать облигации со сроком погашения, который примерно совпадает с целевым горизонтом инвестиций.

• Объем менее 1 млрд руб. — неликвидный выпуск

Выпуск объемом менее 1 млрд руб., как правило, не интересен институциональным инвесторам, аналитикам и брокерам, поскольку не принесет больших оборотов и выручки.

У таких выпусков обычно нет маркетмейкера, поэтому при возникновении негативных новостей его будет сложно продать. Это важный фактор при управлении рисками для некоторых игроков.

Кроме того, малоликвидный выпуск может быть неадекватно оценен. Даже уже известные другим участникам риски могут быть не в цене, поскольку крупные игроки с большими возможностями в анализе обходят эти выпуски стороной.

• Изучить историю дефолтов

Если компания уже допускала дефолт по своим облигациям, риск вложения в неё очень высокий. Историю дефолтов публикует Мосбиржа.

• Оферта put или call

Наличие оферты — еще один параметр, на который следует обратить внимание при выборе облигации. По сути, оферта — это предложение эмитента выкупить облигацию до наступления даты погашения.

Оферты делятся на два типа — отзывная (call-опцион) и безотзывная (put-опцион).

Если установлена безотзывная оферта, инвестор решает сам воспользоваться предложением эмитента или нет.

Если отзывная, то эмитент может погасить все свои облигации в дату оферты без разрешения и согласия держателей облигаций.

Можно пропустить или сознательно не воспользоваться безотзывной офертой. Но это может повлечь ситуацию, когда размер купона уменьшится вплоть до 0,01%.

Поэтому так важно заранее отслеживать наличие этого параметра, чтобы не пропустить дату оферты и не остаться с облигацией в портфеле, которая приносит минимальный доход. Всех благодарю за внимание.

Наш телеграм канал

✅️ Переходи в мой профиль и подписывайся на блог, чтобы не пропустить следующие посты.

'Не является инвестиционной рекомендацией