Уважаемый ТС путает право и обязанность. Вы имеете право не предоставлять запрошенные данные, но не обязаны.

115 ФЗ написан исходя из презумпцию вины. Потому банк тоже имеет право (почти обязан) блокировать Ваши счета, ничего не спрашивая. До выяснения.

Вообще суд и закон исходя тут из разумности и соразмерности требований. Если сделка совершена без оформления, по договорённости в чате - что допустимо, но попадает под требования 115 ФЗ - вряд ли тут идёт речь о нарушении тайны переписки. Да, Вы имеете право молчать вечно, с заблокированными счетами. Никто Вас не заставит ничего сообщать, Конституция тут незыблема.

Вообще Ваш пост раскрывает либо Вашу неграмотность и нежелание нанять юриста, либо желание скрыть нечистоплотную операцию.

Собрав кучу коментов в один, а также свой опыт как бывший сотрудник комплаенс, могу сказать так:

1. Банк идёт на встречу, и по человечески понимает, что не все ведут бизнес в белую. Поэтому имеются переписки, например предпринимательская деятельность(особенно всякие бьют мастера).

2. Это не банку нужно доказывать, что у вас легальный бизнес, а вам.

3. Вам повезло, что попался сотрудник, который увидел в ваших транзакциях жизнь, и всеми силами пытается вам помочь.

4. Это не прихоть банка, "отмыть" вас. Поверьте, вы как физ лицо(если вы физ лицо) прибыли банку приносите меньше всего. Банк не получает доход от ваших денег на счету. (углубляться не будем, а то начнётся сейчас, что "С наших денег, они дают кредиты") я имею ввиду, что именно с одного ФЛ(бесплатное обслуживание, никаких подписок и т.п)

Банк следует рекомендациям ЦБ (а они, добровольно принудительные, поэтому не будет также заострять внимание на слове "рекомендации")

5. Если вы ведете чистую белую деятельность, то бояться нечего. Если в серую, могут пригрозить пальчиком, что нельзя так делать. Но все это остаётся между вами и банком. Начнёте быковать, и тем более оскорблять, лучше себе точно не сделаете. А вот попасть на проверки в другие "организации" - запросто. Особенно, если пойдёте в суд.