LutikSpb

К моему сожалению, модератор считает, что тег "без рейтинга" в этих постах излишний, а комментарии для минусов плюсуются, поэтому просто делаю репост. Не рейтинга ради))) спасибо за понимание)))
Сегодня с совсем небольшой цензурой. Полный текст есть на других площадках, а так же в канале.

Доброе утро, всем привет!

Ситуация с ценами на отечественном рынке недвижимости по результатам апреля 2023

Цены на вторичку снова поползли вверх после недолгой стабилизации. 94 111 ₽ за квадратный метр. Таковая средняя цена по России

Цены на первичку продолжают медленно снижаться. Средняя цена в стране - 133 302 ₽ за кв.м.

************************

Турецкая лира продолжает устанавливать рекорды.

На текущий момент за один доллар США надо выложить порядка 19,81 лиры. 10 лет назад расценки были другие - 1,77 лир.

Целевую кривую сильно разогнали. Сейчас она в районе 24. Но я не удивлюсь, если...

В общем, вот такой козырь у оппозиции. Опасный.

************************

Как там в Макао?

Количество туристов в Макао достигло 80% от допандемийного уровня.

Наблюдается резкий рывок после отмены ковидных ограничений в Китае. Всё это хорошие новости. Туристы - это расходы, это перелеты.

*************************

Абсолютно шикарнейшая новость, которая осталась незамеченной.

Ну вы же в курсе...? Нам 30 лет рассказывали, что существует другой мир - свободный. Без запретов, без цензуры, без комиссаров. Самый свободный кусок свободного мира - это, безусловно, США.

Именно поэтому Американская библиотечная ассоциация сообщила о рекордных запросах на запреты тех или иных произведений. Говорят, больше всего доносов написано со стороны LGBTQIA+ сообществ.

*********************

ПРО АЭРОФЛОТ

Поступила хорошая новость - Аэрофлот планирует возобновить регулярку на Остров Свободы c 1 июля. На нашу любимую Кубу. Недаром картинка с ромчиком открывала наш сегодняшний день.

Ну и по случаю давайте посмотрим на акции Аэрофлота. Где там деньги и каковы перспективы. Понятно, что данная новость никак не сыграет на котировках. Но под новость посмотреть - святое дело. Тем более, что многие интересовались.

Для начала еще раз (для вновь прибывших) немного теории, которая будет использоваться при анализе.

На рынке лежат помидоры в ценовом диапазоне от 100 до 110. С шагом в один рубль. По цене 103 рубля купили (и, что немало важно, продали одновременно) тысячу помидоров. А по остальным ценам продали по 10-20 помидоров. Уровень 103 рубля - это уровень максимального горизонтального объема. Т.е. на нем больше всего куплено и продано. Подобный уровень можно посчитать и на бирже. Будь это акции, будь это фьючерсы. Неважно. Просто на какой-то цене было куплено/продано больше всего бумаг. А теперь что важно? Важно, что раз в каком-то месте самый большой объем, значит этот уровень представляет наибольший интерес. А какой интерес у большинства участников биржевой торговли? Элементарный. Купить дешевле, продать дороже. То есть что? Т.е. раз на каком-то уровне большинство купило, то оно рассчитывает на серьезный рост от этой цены. Другое большинство, которое тут продавало, рассчитывает на падение цены от этого уровня. По большому счёту направление движение нам неважно. Главное, что от уровня будет движение. Его не может не быть.
Классически от подобных уровней идет развитие движения цены. Наторговали акции на 100, цена пошла дальше (выше)... замедлилась, наторговали еще больше на 105, цена от 105 пошла выше. Т.е. это некий толчок движению. Именно так обычно работает механика ценообразования.
С теорией всё. Попытался на пальцах. Если есть вопросы - пишите в комментах.

Теперь смотрим график акций Аэрофлота. На первый. Красные и синие горизонтальные линии - это как раз и есть уровни максимального горизонтального объема. В данном случае расчёт уровней стартует от многолетнего минимума, который случился в октябре прошлого года. Ну и сами смотрите - все движения идут от сформированных объемных уровней. Недавно уровень объема мигрировал на 38,5 рублей. Т.е. что? Т.е. если ситуация развивается стандартно, то нам следует ждать продолжения восходящего движения, ибо по росту вкладываются деньги в бумагу. До куда пойдет движение? Это уже вопрос второй. Динамическая целевая кривая в настоящий момент находится на уровне 44,66 руб. Вполне себе цель.

Но есть и другая. Переходим на картинку номер 2. Это более полная картина, которая захватывает 5-летнее глобальное снижение котировок акций Аэрофлота. И вот в ходе него уровень максимального объема был сформирован на 70 рублях. Многие долгосрочные инвесторы, выкупавшие дно за дном засели именно там. И они всячески будут стараться, чтобы цена дошла туда. Чтобы их застрявшие деньги вышли в безубыток. А еще лучше, чтобы выше, дабы отбить и инфляцию.

Вот так я вижу техническую картину.

И да, новость обновили, рейсы буду выполнятся «Россией». Ну это чисто технический момент. Ибо контора-то одна по большому счету. А вот уважаемым людям разочарование - у Аэрофлота бизнес-класс на порядок лучше.

******************************

ПРО ПОЛИМЕТАЛЛ

В пятницу были введены санкции в отношении компании "Полиметалл". Отечественная горнорудная компания. Акции сразу начали лить. У людей возник вопрос - как там в целом? Отвечаю.

В ходе падения цены, акции достигли поддерживающей восходящее движение границы - VWAP (бирюзовый), который рассчитывается и сопровождает подъем с октябрьского лоя. Также отмечу, что 14 апреля акция вышла на свою цель и выше неё пока не закреплялась. Т.е. откат был вполне логичен, что и случилось.

Максимальные объемы текущего восходящего движения находятся далеко внизу, уровни - 470 и 375. Пока весь рост шел на объемах.

Что еще следует отметить? Более половины вчерашнего эмоционального падения было выкуплено в ходе вечерней сессии.

В пятницу прошли рекордные за 5 лет объемы.

*************************

ПРО ВВП

В субботу РИА Новости обрадовало всех новостью про серьезный рост ВВП на душу населения в России за 2022. Камрад Цитата:

По итогам 2022 года показатель вырос почти на четверть, до $15,44 тысячи — максимума с рекордных $15,93 тыс в 2013 году

Предлагаю чуть более глубже взглянуть. На картинке данные непосредственно от МВФ. Оранжевая - РФ, красная - мир. Они дают данные уже на 2023. Видимо, по первому кварталу. Или прогноз... короче, сейчас дают цифру 13,44к$. Но да, по 2022 цифры верные.

Собственно, обращаю внимание на динамику. Если 2014 хорошо подкосил показатель, то в 2022 держались.

В 2000 - 1,9к$. Представляете, до чего нашу с вами Федерацию довёл (вырезано)?

Ну и вдогонку ВВП по паритету покупательной способности.

Тут картина куда более омерзительная. Почему-то сразу хочется каяться...
В общем, наша с вами Россия занимает шестое место в мире по данному показателю. Ну да, да... это именно та страна, экономика которой порвана в клочья и изолирована.

************************

ПОЗНАВАТЕЛЬНОЕ

Мировое производство стали по данным Всемирной ассоциации производителей стали.

Тут интересно восхождение Китая - нижняя часть графика.

Пик производства в США был достигнут в 1973 - 137 млн т. Снижение с тех пор составило 40%.

СССР был мировым лидером в конце 70-х. Сейчас РФ занимает лишь 5 строчку.

Кстати, в прошлом году лишь 3 страны из ТОП15 добились увеличения производства.

***********************

Солнце встает на востоке, отбрасывая длинные тени на остатки вчерашнего дня...

Подходящая метафора для начала новой эры - сейсмического экономического сдвига, в результате которого страны БРИКС готовы обогнать G7 по темпам глобального экономического роста.

Доля стран БРИКС в мировом ВВП бодро растет год за годом. Да, это, безусловно, заслуга Китая и Индии. Мы с Бразилией скукоживаемся. Ну в смысле долей в мировом размахе. Но стоит отметить, что доля как всей G7, так и её отдельных компонентов, также снижается.

***************************

Камрады интересовались мнением по биточку и эфиру.

Докладываю.
Сразу определимся, что я не могу знать, куда и когда пойдут котировки. Я лишь могу видеть текущие границы, в рамках которых ходит цена. Границы - это некое подобие орбит электрона. Который может время от времени их менять.

Вот посмотрите на график битка. Верхняя оранжевая кривая - это прошлая "орбита". Она работала в начала 2022 - цена ушла от неё сильно вниз.  Сейчас же работает красная "орбита". Таково моё отношение к рынку.

О трендах говорить сложно... Ибо если посмотреть глобально, то с 2021 идет очевидный понижающийся тренд. Однако на более мелком уровне уже полгода как цена растет.

Я оцениваю ситуацию на рынке просто - вышли на "границу" - повод задуматься о развороте движения.

************************

Чувствую, ждёт нас экономический хаос...

Телекоммуникационный гигант BT планирует сократить до 55 000 рабочих мест к концу десятилетия

Пятая часть этого количества будет заменена искусственным интеллектом.

В настоящий момент численность персонала BT составляет около 130 000 человек.

Не доведет до добра этот ИИ. Чего с людями делать будем? Очевидно, придем к созданию закрытых городов-поселений, где будут сидеть люди на безусловном базовом доходе с ограничениями в их возможностях. Ну и, конечно, проредить человечество через войны. 8 млрд - это, видимо, слишком много.

******************************

Пусть вся рабочая сила в США - это 100 человек. Сколько из них в каких отраслях будут работать?

Очередная интересная визуализация от ВизуалКапиталист

13 человек из 100 - это офисные работники - ресепшн, клерки, секретари...
11 человек будут трудиться в области здравоохранения.
На транспорте 9 из 100. Столько же в продажах.

Также на второй картинке можно ознакомиться со средним годовым доходом по отраслям.

Третья картинка - рост рабочей силы по отраслям с 2018 по 2022.

***************************

Начинаем трудовую неделю. Приглашаю всех подписаться на мой канал - MarketScreen - регулярные интересные новости и экономические размышления в течение дня.

К моему сожалению, модератор считает, что тег "без рейтинга" в этих постах излишний, поэтому я попробую по старинке -- с двумя комментами для минусов)
Сегодня с совсем небольшой цензурой. Полный текст есть на других площадках, а так же в канале.

Доброе утро, всем привет!

Из жизни американского сосайити...*

Согласно последнему исследованию Бюро переписи населения США, около 38,5% американцев — или 89,1 млн чел. — столкнулись с трудностями при оплате обычных домашних расходов в период с 26 апреля по 8 мая. 34,4% год назад и 26,7% за тот же период в 2021 году.

Доля неблагополучных домохозяйств широко варьируется в зависимости от географического положения. Жители штатов с более низкими средними доходами, таких как Луизиана и Миссисипи, сталкиваются с самыми большими бюджетными проблемами.

Чтобы бороться с этими бюджетными проблемами, многие домохозяйства обращаются за помощью к кредитным картам.

*society - общество

****************************

По последним данным синк танка Bruegel, импорт газа в Европу идет. Но снижается. Уже третью неделю подряд.

Наши поставки так же стабильны.

Так что никаких экстраординарностей. Просто отслеживаем.

Там у синк танка Bruegel вчера чего-то перемкнуло, и они внезапно выдали новые данные по нашей с вами нефти, чего не делали уже несколько месяцев.

Для понимания ситуации нам предлагается инфографика за 2021 год. Тогда Россия добыла 540 млн тонн сырой нефти, что составило 13% общемировой добычи. Из них 260 миллионов тонн было экспортировано непосредственно в виде сырой нефти, что составляет 13% мирового экспорта. Оставшиеся 290 млн тонн Россия переработала внутри страны, из которых 140 млн тонн были экспортированы в виде продуктов переработки (11% мирового экспорта нефтепродуктов), а 150 млн тонн были потреблены внутри страны (BP).

Pipiline, если что, это трубопровод. Короче, нефтепровод. Короче, труба. Не танкер.

Так как мы с вами регулярно прикладываемся к Bloomberg, то особо ничего нового тут нет. Ну просто экспорт нефти вырос практически на 50% по сравнению с 2021. Санкции же работают...

О чем не рассказывает Bloomberg, так это о том, что тоталитарная нефть поставляется не только корабликами, но и нефтепроводами. На Запад идет труба "Дружба", по которой до сих пор получают товар такие страны, как Словакия, Венгрия, Чехия. Ну да бог с ними...

Есть труба восточная. По ней нефть марки ESPO течет в Китай. И вот объемы там абсолютно стабильны. Да, они не соперничают с морскими, но немаленькие. И да, эта нефть дороже.

Что касается страховок...

Вверху - страны, компании которых страхуют суда, перевозящие нашу с вами нефть. Доля цивилизованных стран по-прежнему высока, хотя и снижается.

Снизу - страны-владельцы танкеров, перевозящих нашу с вами нефть. И... там практически нет нашего флота.

*****************************

Памятка по потолку госдолга США
Оригинал

****************************

ПОЗНАВАТЕЛЬНОЕ

Как смартфоны вытеснили камеры

График в движении можно глянуть тут

*******************************

Вы уже запаслись коробочкой «Этодругина»?

В штате Монтана запретили ТикТок.

Законопроект, подписанный губернатором Грегом Джанфорте в среду и вступающий в силу в январе, запрещает ТикТок работать в Монтане и запрещает магазинам приложений разрешать загрузку ТикТок, принадлежащего китайской компании ByteDance. Штрафы для магазинов - от 10 000$ в день.

“Чтобы защитить личные данные жителей Монтаны от Коммунистической партии Китая, я запретил ТикТок в Монтане”, - написал Джанфорте, республиканец, в Twitter в среду.

Когда в очередной раз будете общаться с очередным любителем (вырезано), можете фраппировать его вопросами, типа... «А как там с ТикТоком в Монтане?»

****************************

ПОГНАЛИ ПРО ИНФЛЯЦИЮ С РАЗЪЯСНЕНИЯМИ

Позавчера к нам в чатик уступающими силами противника был совершен вероломный набег врага. Набег был удачно отбит. Однако... противник набрасывает. Видно, что граждане не все понимают. А некоторые. возможно, думают, что мы обманываем. Нет. Просто мы о разном.

Ну и на претензии - А ты нам кумулятивную инфляцию покажи-ка! - показываем. Вот она. Прирост цен к декабрю 2016 года.

Давайте я попробую по-нашему... по рабоче-крестьянски?

Что такое инфляция за 12 месяцев? Это значит, что мы цены в апреле текущего года сравниваем с ценами в апреле прошлого. А как еще можно получить сей результат? Брать приращения каждого из 12 месяцев и складывать их. Правильно?

Теперь смотрим на картинку. Зеленая зона - это 12 месяцев. Обратите внимание, что крупные приращения февраля/марта вышли из диапазона расчета. Именно поэтому так резко упали годовые значения. Потому что одно за одним несколько слагаемых на +1,6% и выше перестали участвовать в расчете.

Скажу страшное - следующий период вообще начнется с трёх подряд отрицательных слагаемых.

Это не жонглирование статистикой. Это математика...

Вот цены, точнее приросты в годовом исчислении, на основные группы товаров и услуг.

Если точка попадает в область, лежащую выше черной линии, это означает, что в апреле 2023 г. годовой прирост цен на данную товарную группу был выше, чем в апреле 2022 года. Если точка попадает в область выше красной линии – значит, среднегодовой (за два года) темп прироста цен на товарную группу выше 4%.

Еще визуальненького про инфляцию.

Здесь можно наблюдать последовательный прирост цены на отдельные товары в % к декабрю 2021 года. На персентили не обращайте внимания.

Возможно, так станет яснее, откуда инфляция в 2,3%. Из расчета ушел весь всплеск в левой стороне графика.

Ну и закончу мой сегодняшний неожиданный забег в нашу с вами инфляцию данными по регионам.

Данные годовые.

А все это было взято из нового материала Банка России "Динамика потребительских цен"

************************

Когда-то давно... так давно, что уже и ссылку не найду на пост, писал я про это. Шибко The Economist (или кто другой) этим фактом возмущался и прогнозировал. И вот...

Россия и Иран в среду подписали соглашение по строительству последнего железнодорожного участка МТК "Север-Юг".

Доставка грузов из Санкт-Петербурга в Мумбаи займет около 10 суток. Для сравнения сейчас время в пути — до 30-45 суток.

Очевидна и экономическая выгода для обеих стран:

◼️ более интенсивная загрузка портов стимулируют становление и рост сопутствующих видов бизнеса;
◼️ появятся новые рабочие места;
◼️ повысится и инвестпривлекательность регионов, через которые проходит МТК.

Стоимость проекта — €1,6 млрд, уточнил вице-премьер Новак. Из них — €1,3 млрд будет госкредит России.

Агентство ПРАЙМ

************************

Традиционно приглашаю всех к себе на канал - MarketScreen - цинично, весело, понятно про всякое экономическое

К моему сожалению, модератор считает, что тег "без рейтинга" в этих постах излишний, поэтому я попробую по старинке -- с двумя комментами для минусов)
Сегодня с небольшой цензурой. Полный текст есть на других площадках, а так же в канале.

Доброе утро, всем привет!

Четверг. Время ознакомиться с новыми данными по нашей с вами инфляции.

▪️ За период с 11 по 15 мая 2023 г. цены выросли на 0,04%. Год к году инфляция практически сохранилась на уровне прошлой недели, составив 2,34% г/г.
▪️  На продовольственные товары снижение цен продолжилось (-0,05%) на фоне сохраняющегося удешевления плодоовощной продукции (-0,90%) и околонулевого роста цен на остальные продовольственные товары (0,03%).
▪️  В секторе непродовольственных товаров умеренный рост цен на 0,04%.
▪️  В секторе услуг цены выросли (0,19%) на фоне увеличения темпов роста цен на туристические услуги при удорожании авиабилетов на внутренние рейсы.
▪️  По бензину рост на 0,2%. Дизельное топливо без изменений

**************************

"Ой, как очень я это богатство люблю и уважаю"

Сколько вам потребуется личного капитала, чтобы войти в 1% богатейших граждан страны?

Порог входа в число уважаемых граждан, к примеру, в Монако в 200 раз выше, чем на Филиппинах, где достаточно обладать активами на 57 000$.

***************************

Федеральный Резервный Банк Нью-Йорка опубликовал () очередной квартальный отчет по долгам и кредитам домохозяйств.
Почитаем...

Общий долг домашних хозяйств вырос на 148 млрд $, или на 0,9 процента, до 17,05 трлн $ в первом квартале 2023 года. Это рекордный рекорд. Очередной...

Задолженность домохозяйств растет из-за увеличения остатков по ипотечным, авто и студенческим кредитам.

Остатки по ипотекам выросли на 121 млрд $ и на конец марта составили 12,04 трлн $. Остатки по автокредитам и студенческим кредитам также увеличились до 1,56 трлн $ и 1,60 трлн $ соответственно, но остатки по кредитным картам остались на прежнем уровне - 986 млрд $.

Количество кредитов. Не сумма задолженности.
Автокредиты сокращаются с конца 20 года.

HE Revolving - это кредитная линия под залог дома.

Общее количество закрытых счетов (красное) за последние 12 мес., открытых счетов (синее) за последние 12 мес. и новых заявок (зеленое) за последние 6 мес.

Счета, понятно, кредитные.

Распределение ипотек по кредитным рейтингам заёмщиков.

Еще раз обращаю внимание на то, кому раздавали до 2008 года. Результат знаете.

Сейчас складывается ощущение, что снова упало количество заёмщиков с хорошим рейтингом, но, видимо, визуальный обман. Припали все. Хотя "хорошие" стали сливаться раньше.

Аналогично по автокредам.

Структура просрочек свыше 90 дней по видам кредитов в процентах от общего баланса.

Структура общей задолженности по возрастным группам. В динамике за 20 лет и по результатам 1 квартала 2023.

Просрочка свыше 90 дней с распределением по возрастным группам. Традиционно, молодежь...

В Калифорнии лучше всего обстоят дела с кредитной дисциплиной.

**********************

В чем проблема рынка жилья США?

В период пандемии ипотечные ставки упали до рекордно низких значений. Сие привело к тому, что 14 миллионов ипотек было рефинансировано. По данным ФРС ежемесячный платеж среднего домовладельца в результате снизился на 220$. Наибольшая доля рефинансированных ипотечных кредитов была выдана начиная с 2015 года.

К чему это? Да к тому, что теперь все эти владельцы жилья просто ушли с рынка и ничего не продают, ибо "приз", полученный в результате рефинансирования, слишком хорОш. Потенциальные покупатели жилья сегодня с трудом находят дома.

“Бум рефинансирования ипотечных кредитов закончился, но его влияние будет ощущаться на протяжении десятилетий”, - говорится в заявлении Эндрю Хогваута, директора по исследованиям домохозяйств и государственной политики ФРС Нью-Йорка.

**************************

В связи с тем, что весь мир судорожно наблюдает... Повторю пост годичной давности. FAQ по дефолтам

Знакомые бабы, близкие ли к финансам, далекие ли от них, звонят и звонят с одним и тем же вопросом - "будет ли дефолт". При этом сами плохо представляют себе, что это такое. Сначала долго и нудно пояснял им, что дефолт - это всего лишь полный или частичный отказ от выполнения своих обязательств в установленный срок и в установленной форме.
Приводил примеры про то, как она берет у соседки в долг сто рублей до понедельника, но в воскресенье предлагает вернуть их во вторник или полтиник сразу, полтиник во вторник. Кивали, что понимают, но по дальнейшим вопросам видел - нет, не понимают.

Дело с мертвой точки сдвинулось лишь тогда, когда заменил базовый актив.
Вместо сторублевки появились супружеские обязанности. "- Дорогая, давай трахнемся! - Нет, милый, болит голова. Давай завтра!" - дефолт? Да, дефолт.
Муж помер? Нет!

Прибег к рефинансированию дифицита ликвидности у стороннего кредитора (трахнул соседку), временному закрытию дифицита ликвидности аналогичным активом (подрочил), списал задолженость (взял водки, сел у телека смотреть футбол).

Или другой вариант: "- Дорогая, давай трахнемся!.. - Нет, милый, так не хочу, но отсосу с удовольствием!". Технический дефолт? Да. Но налицо договоренность о взаимовыгодной реструктуризации задолженности. Вроде, все довольны...

(с) текст 10-ти летней давности

*****************************

Новенькое про СБП

В I квартале 2023 года граждане совершили через СБП более 1,2 млрд операций, что превышает показатель аналогичного периода прошлого года почти в 3 раза. Сумма операций за отчетный период составила 5,4 трлн рублей (рост более чем в 2 раза). К системе подключено 213 банков.

Средняя сумма перевода по итогам I квартала составила 4,8 тыс. рублей.

Количество торгово-сервисных предприятий (ТСП), принимающих оплату через СБП, по сравнению с предыдущим кварталом увеличилось на 21% — до 675 тысяч.

**********************

НОВЫЙ МИРОПОРЯДОК

Пару недель назад я писал про волшебную речь Салливана. По сути новые планы по мироустройству.

Вчера Bloomberg выдал мягкую переработку. В преддверии встречи G7 в Японии. Речь Салливана была достаточно прямая и циничная. Да и немногие её читали/слушали. Аудитория Bloomberg немаленькая. Поэтому для всех, даже для тех, кто не понимает, сразу с заголовка всё разъясняется - G7 против Китая и России в борьбе за глобальное влияние. На данной встрече противодействие Пекину и Москве будет обозначено приоритетным направлением. Будут обозначены планы работы. Работа направлена на перетягивание ключевых «неопределившихся» стран. Как пишут, борьба за «сердца и умы».

Как сообщает Bloomberg, ссылаясь на людей знакомых с... и близких к... подготовлены планы работы с избранной группой стран. Страны «золотой середины». Это Бразилия, Вьетнам, Южная Африка и Казахстан. Заметьте, две страны из БРИКС. Каждая страна будет рассматриваться как ключевой партнер.

Если раньше наш демократический гегемон предлагал миру свои ценности, то сейчас вектор маленько меняется (возможно, ценности перестали хорошо заходить) - упор на торговлю и безопасность. «Необходимо предложить четкую перспективу и видение того, что они (страны) могут сделать, чтобы иметь успешную экономику... при этом дать понять, что некоторые из обещаний, которые дают такие страны, как Китай, не выполняются», - сказал Брайан Николс, помощник госсекретаря США. Нормально так китайцев в касту балаболов определили.

Bloomberg отмечает, что подобные стремления (в смысле чего-нибудь предложить) не одиноки. В это же самое время варварская восточная Империя и Китай также работают над всяким. К примеру, товарищ Си проводит китайско-центральноазиатский саммит в китайском Сиане. А в июле Путин собирает африканских лидеров в своем родном Санкт-Петербурге. Где «совершенно бездоказательно» планирует рассказывать, что причина роста цен на энергоносители и нехватки зерна - это не «вторжение на Украину», а (да что он себе позволяет) западные санкции! Затем планируется встреча БРИКС, где на повестке будет, возможно, стоять вопрос введения общей валюты.

Blooberg также отмечает, что ряд лиц из стран «separate middle-ground countries» (тут, по-моему, какое-то унижение, какой-то мидл-граунд), ой, извините, «ключевых партнёров» заявляют, что мир-то кардинально изменился за последние годы, и западные державы потеряли те рычаги, которые имели ранее. Один из чиновников выразился проще: западные державы нуждаются в нас больше, чем мы в них.

Индия... Индия хитрая. По словам людей, знакомых с... Индия собирается сохранить свою стратегическую автономию. Если встанет выбор между Западом и Китаем, то Дели Нью-Дели поддержит Вашингтон и... «четырехсторонний» альянс безопасности с США, Японией и Австралией. Чувствуете, опять унизили Европу. Но при выборе между Западом и Россией Индия склонится в сторону Москвы. Говорят, Индия прекрасно понимает, что любые предложения Запада имеют свою цену, явную или скрытую. И если необходимо, то (вдруг) может подняться повесточка, к примеру, в вопросах по правам человека и свобод СМИ. Говорят, с Москвой такого не бывает.

Вьетнам. Вьетнам ловко диверсифицируется. С удовольствием принимает уходящие с Китая американские производства. Но игнорировать крупнейшую потребительскую базу с севера невозможно. А с Россией плотные связи в области безопасности, начиная со вьетнамской войны. То же самое и у Африки.

Сильно рассчитывают на Бразилию. Лулу да Силву даже пригласили на G7. А еще захотели дать 500 млн $ на защиту Амазонки. Говорят, Лула колебался - ехать или нет. Говорят, говорит, что не хочет съездить только для того, что бы сделать фоточки.

В США начинает отчётливо проявляться неработоспособность прямых санкций. В отношении нашей с вами России. Где не подкрутишь, рядом открутят. Где не запретишь, рядом приоткроют. Что остаётся делать? Санкции против обхода санкций. Понятно, что объявить санкции против обхода санкций в отношении самой России сложно... хотя, я бы даже не удивился - так можно еще год повтыкать в ситуацию. Но тут Запад оказался на голову выше самого себя. Пошел по прямому пути - в Казахстан. Официальные лица США и ЕС совершили совместную поездку в Казахстан в апреле, предлагая помощь в минимизации любых экономических последствий от предотвращения уклонения от санкций, а не с применением дубинок. Есть мнение, частично всё будет исполняться. (вырезано цензурой)


***********************

Инфляция в Европе по итогам апреля 2023 года.

По еврозоне годовые цифры выросли до 7,0% после 6,9% месяцем ранее.
По Евросоюзе упали до 8,1% после 8,3%.

Мадьяры, конечно, жестят.

Просто напомню еще раз... 2,3%.
Инфляция в нашей с вами России ниже чем в любой европейской стране.

***********************

Всё, расходимся.
Байден сказал, что дефолта не будет.

Никакого праздника...

*****************************

Ну а вы подписывайтесь на мой канал - MarketScreen - вдруг всё-таки дефолт будет... мы там будем уничижительно веселиться.

К моему сожалению, модератор считает, что тег "без рейтинга" в этих постах излишний, поэтому я попробую по старинке -- с двумя комментами для минусов)
И, как и вчера, практически без изменений...

Доброе утро, всем привет!

Как там американцы тратят денюжку со своих кредитных и дебетовых карт?

Bank of America дает следующую картину трат американских домохозяйств с кредитных и дебетовых карт по секторам. Годовые изменения. В марте 2023 (синий столбик) и апрель 2023 (красный столбик.

Как-то ретейл совсем просел. Особенно лухури с мебелью.

В целом траты по картам по данным Bank of America замедляются давно. А вот с марта уже пошло не замедление, а снижение трат, т.е. уход в отрицательную зону в годовом исчисление.

Всё это похоже на развевающийся флаг нашей с вами России...

*********************

США продолжают продажу нефти из своего стратегического резерва.

На 5 мая нефти там осталось 362 014 тысяч баррелей.

Напомню, ходят разговоры о возвращении покупок после текущего цикла продаж, который закончится вот уже скоро.

***************************

Про ситуацию с кредитами в США

В первом квартале домохозяйства в США продемонстрировали признаки растущего финансового стресса: остатки на кредитных картах не сокращались так, как это обычно происходит в начале года, а просрочки по большинству видов потребительских кредитов росли.

Согласно отчету, опубликованному Федеральным резервным банком Нью-Йорка в понедельник, общий долг домохозяйств увеличился на 148 миллиардов долларов, доведя общую сумму до 17,05 триллиона долларов. Балансы в настоящее время на 2,9 трлн долларов выше, чем непосредственно перед пандемией.

Потребители обычно накапливают больше долгов по кредитным картам в конце года, во время сезона отпусков, а затем сокращают эти остатки в начале следующего года, иногда с помощью возврата налогов. Но впервые за 20 лет в этом году этого не произошло, что говорит о том, что некоторые домохозяйства испытывают трудности из-за повышения цен и, возможно, полагаются на кредитные карты для поддержания своих расходов.

“Балансы по кредитным картам в первом квартале не изменились и составили 986 миллиардов долларов, что противоречит типичной тенденции снижения баланса в первых кварталах”, - пишут исследователи в отчете.

Общий уровень просрочки оставался низким по сравнению с историческими уровнями и составил 2,6%. Но доля просроченных долгов — то есть просроченных как минимум на 30 дней — растет по большинству видов кредитов, включая кредитные карты и автокреды.

Объем выданных ипотечных кредитов резко сократился в первом квартале до 324 миллиардов долларов, что является самым низким показателем со второго квартала 2014 года.

Более 70% долга американских домохозяйств - это ипотека.

Отмечу, что сегодня на канале MarketScreen будет много графиков по долгам домохозяйств в США, ибо вышел соответствующий майский отчет Нью-Йорского федрезерва. Приходите, смотрите. Дабы не ждать завтрашнего утра.

**************************

Тут наш старый друг Майкл Бьюрри прикупил акции региональных банков.

Напомню, кто есть гражданин Бьюрри. А это тот самый управляющий хедж-фондом, про которого рассказано в фильме The Big Short («Игра на понижение» в отечественном кинопрокате). В общем, предсказал тот самый мировой финансовый кризис, закупился CDS и заработал на падении много-много денег. С тех пор все за ним пристально смотрят и пугаются каждого поста.

И вот, согласно заявлениям регулирующих органов, хедж-фонд Майкла Бьюрри Scion Asset Management приобрел 150 000 акций First Republic Bank прежде, чем банк был куплен JPMorgan.

Далее, Scion купил 250 000 акций PacWest Bancorp. Также в течении квартала были приобретены 125 000 акций Western Alliance Bancorp. Добавляем сюда 850 000 акций New York Community Bancorp.

Другими банками, приобретенными Scion в течении квартала были Capital One Financial Corp. (75 000 акций), Wells Fargo & Co. (125 000 акций) и Huntington Bancshares Inc. (184 900 акций).

Согласно отчетам, рыночная стоимость портфеля акций Scion в США на конец первого квартала составляла около 107 миллионов долларов.

Интересно было бы узнать время и цену входов.

************************

Если вы интересуетесь, когда настанет рай, то... уже скоро!

Прекрасное электрическое будущее ждет нас. Только вдумайтесь, к 2025 году замещение варварских машин с двигателями внутреннего сгорания машинами богоугодными зелеными с двигателями электрическими уберет из потребления 886,7 тысяч баррелей ежесуточно. Мопедики и скутеры освободят 1,1 млн барр. в день.

А всего каждый день будет не нужно потреблять 2 465 500 баррелей.

Вот оно, настоящее счастье. Не нужны баррели. Нужны только гигаватты. А их возьмем, конечно же из солнца и ветра.

************************

Про юани

За последние полгода изменилась структура покупателей и продавцов на рынке юаня. До октября 2022 г. основной группой поставщиков юаня на внутренний рынок выступали "прочие банки", приобретавшие юани на внебиржевом рынке у нерезидентов. Прочие банки продавали приобретенные юани на биржевом рынке российским СЗКО, которые тем самым удовлетворяли спрос граждан и бизнеса на депозиты в юанях. Таким образом, в этот период происходил нетто-приток юаневой ликвидности на внутренний рынок.

С октября 2022 г. ускорился приток юаней на российский рынок за счет экспортеров, при этом сохранялся спрос на данную валюту со стороны компаний для оплаты импорта. В результате основными поставщиками юаней на биржевом рынке стали работающие с экспортерами СЗКО. До марта 2023 г. в качестве нетто-покупателей юаней на внебиржевом рынке выступали нерезиденты, в апреле 2023 г. основными покупателями стали нефинансовые компании. Данные покупки в основном использовались в целях оплаты импорта.

*****************************

Интересные новости приходят от европейского росстата

Помните, еще недавно мы дружно радовались их торговому дефициту? Ну когда количество денюшек от экспорта товаров меньше, чем количество денюшек, которые приходится платить за импортируемый товар.

По первой оценке за март 2023 экспорт еврозоны составил 269,2 млрд евро (на 7,5% больше, чем в марте 2022). Импорт же показал цифру 243,6 млрд евро (на 10% меньше, чем в марте 2022). Таким образом в марте 2023 случился торговый профицит в размере 25,6 млрд евро.

По Евросоюзу цифры аналогичные.
Экспорт - 242,2 млрд евро (+9,4%)
Импорт - 217,5 млрд евро (-13,2%)
Итоговый профицит - 24,7 млрд евро.

Возникновение профицита обусловлено не столько ростом экспорта, сколько снижением импорта. Если брать по статьям расходов, то просел импорт сырья и энергии. Тут, возможно, играет роль снижение цен. Также снизился импорт «иной производственной продукции» (помимо химии, оборудования, авто).

*********************

От Европейского Банка реконструкции и развития прилетело...

Выпустил он очередной, на этот раз майский, прогноз по экономикам региона. В котором, о ужас, пересмотрел прогнозы по порванной в клочья экономике в сторону... повышения. Пишут, что в этом году наша с вами экономика упадет не на 3,0%, как думали еще в феврале, а всего на 1,5%. А следующий год и вовсе будет отмечен ростом.

Как читать такое европейским гражданам - непонятно. Ведь еще недавно им объясняли совсем другое. Да и продолжают объяснять.

************************

ПРО НАШУ С ВАМИ НЕФТЬ

Сегодня увидел свет очередной отчет Международного энергетического агентства по поводу нефти.
Спойлер - зрада...

Пишут печальное... Россия не выполнила обещанное сокращение добычи сырой нефти, а экспорт достиг послевоенного максимума, поскольку Москва стремится увеличить доходы от энергетики для финансирования военных расходов.

Кремль пообещал сократить добычу на 500 000 баррелей в день в марте и сохранить ограничения до конца года в отместку за западные санкции. В то время как Министерство энергетики России заявило, что сокращения были близки к этой цели в прошлом месяце, данные отслеживания танкеров показали рекордные объемы экспорта морским путем, в то время как внутренняя переработка сырой нефти только начинает снижаться из-за технического обслуживания нефтеперерабатывающих заводов (интересно, откуда такие волшебные данные?)

Добыча сырой нефти в России в апреле составила около 9,6 млн баррелей в сутки. Это всего на 200 000 баррелей ниже февральского уровня. Согласно отчету, доходы страны от экспорта нефти выросли на 1,7 миллиарда долларов до 15 миллиардов долларов в апреле, но все равно снизились на 27% по сравнению с предыдущим годом.

По данным МЭА, скидка, с которой торгуется российская нефть по сравнению с эталонной маркой Brent, сократилась в прошлом месяце до 24,35 доллара за баррель. В результате средневзвешенная цена на морские поставки в стране выросла до 60,12 доллара за баррель, что немного выше предельных цен. Цена на смесь ESPO, продаваемую на Азиатско-Тихоокеанском рынке, составила в среднем 73,18 доллара за баррель. С момента своего появления он неизменно торговался выше предельной цены.

“У России, похоже, нет особых проблем с поиском покупателей на свою сырую нефть и нефтепродукты”, - заявило МЭА.

**************************

ПОЗНАВАТЕЛЬНОЕ

Просто для повышения образованности.

Наиболее популярные имена в разные периоды времени в США.

Интересно, как в целом снижается процентная доля самого популярного имени за 100 лет.

*************************

Если у кого возникают вопрос - отчего не падает американский рыночек.

Еще не кончилась весна, а уровень байбеков уже приблизился к уровню всего прошлого года.

Кстати, на второй картинке динамика байбеков и индекс S&P500. Наглядненько.

Байбек - это выкуп эмитентом своих собственных акций. Деньги не идут в инвестиции в развитие компании. А пылесосят свои акции с рыночка. Увеличиваются фактические доли крупнейших акционеров.

**************************

Закончил. Повторюсь, заходите ко мне на канал MarketScreen. Сегодня планируется много графиков про долги американских домохозяйств.

Сегодня в качестве эксперимента будет практически весь текст обзора. Скопирован и лишь слегка отредачен в соответствии с правилами.

Доброе утро, всем привет!

Вчера камрад в чатике нашего уютного канала MarketScreen выдал совершенно восхитительный текст. (вот его, пожалуй, вырежу)
Мы там так хохотались...
И да, друзья, это всё сарказмъ. А то не все поняли.

Навеян текст был замечательными данными по промышленному производству в Европе

Промышленное производство в марте 2023 сократилось на 4,1% в еврозоне и на 3,6% в ЕС.

Особенно хорошо удалось в производствах средств производства.

******************************

Про Германию

Пишут, не всё хорошо у руководящих партий в Германии. SPD Шольца стабильно катится вниз. И зеленые вот уже полгода как пытаются загреметь в тазу.

Больше ветряков, Анналена!

*****************************

Диверсификация торговли США за последние 5 лет. Доля Китая падает. А вот Вьетнам интересно растет.

А я всё смотрю и смотрю... Даже Тай пускает к себе российскую регулярку и чартеры, а Вьетнам нет. Коммунистические братишки, что уж...

***********************

Великая иллюзия богатства!

Интересное от Бена Бернанке. Помните такого?

5 ноября 2010 он написал для The Washington Post:
«...более высокие цены на акции повысят благосостояние потребителей и помогут укрепить доверие, что может стимулировать расходы. Увеличение расходов приведёт к более высоким доходам и прибылям, которые, по замкнутому кругу, будут способствовать дальнейшему экономическому росту»

Ну а дальше начался процесс печатания денег с явной целью взвинтить цены на активы.

И таки да, политика раскручивания цен на активы оказалась весьма успешной. А как со второй частью уравнения? Что с экономическим ростом? Берем чистые активы домохозяйств и делим на ВВП (рис.1). Что получаем? Сработавшую первую часть уравнения. Если бы сработала вторая, то линия шла примерно бы в на одном уровне, после первоначального скачка.

А теперь смотрим соотношение чистой стоимости активов домохозяйств к денежной массе М2 (рис.2). Чистая стоимость активов фактически снизилась по отношению к M2 с 2008 года и теперь вернулась к уровням, которых не было за 20 лет до этого времени. Ну и как, разбогатели домохозяйства?

А теперь берем и сам ВВП. И соотносим с М2 (рис.3). Смотрите, какой ровный уровень с 1960 по 1990. Потом рушится СССР с братишками. Открывается мегарынок. Показатель растет. Но с 2000 года всё... Рост денежной массы не тащит за собой рост ВВП. А должен. Хотя бы в уровень.

Но цитата от Бернанке, считаю, великолепная.

Основа для поста - туть

*****************************

ПРО КРИПТУ

Количество кошельков с балансом более 1 биточка достигло 1 миллиона штук. Говорят...

****************************

ЦБ еще раз предупреждает...

Риски хранения средств за рубежом

Начиная с 2022 г. физические лица значительно увеличили объемы средств, направляемых иностранным банкам и брокерам. В связи с этим следует отметить, что в последнее время наблюдается тенденция к введению ограничений для россиян в использовании банковских и иных финансовых ус луг организациями, зарегистрированными в других юрисдикциях. Так, происходит блокировка и/или закрытие банковских счетов (иногда без предварительного уведомления), вводятся ограничения на  совершение денежных переводов, в  целом банки применяют более строгие меры комплаенс контроля в  отношении клиентов из  России. Помимо ограничений на операции с денежными средствами, действия иностранных организаций иногда направлены на ограничения операций с ценными бумагами россиян.

В первую очередь такую тенденцию демонстрируют банки из перечня недружественных стран (Швейцарии, Франции, Кипра), но и в ряде стран, не относящихся к недружественным, отдельные финансовые организации ужесточают комплаенс-процедуры, опасаясь угрозы вторичных санкций за обслуживание российских клиентов. При этом меры в виде закрытия счетов, перевода активов на специальные сегрегированные счета касаются не санкционных лиц, а в целом налоговых резиден тов России. Поэтому нужно учитывать, что хранение средств на зарубежных счетах несет повышенные риски для российских граждан.

***************************

На российском валютном рынке продолжает возрастать значимость валют дружественных стран, преимущественно юаня. Рост доли юаня наблюдается как в расчетах за внешнеэкономические операции, так и на внутреннем биржевом и внебиржевом рынках (36,1 и 22,3% от  объема торгов соответственно).

Среди валют дружественных стран наиболее востребованной валютой в экспортно-импортных операциях стал китайский юань. С марта 2022 г. по март 2023 г. российские экспортеры нарастили объем месячных операций в китайских юанях с 0,5 до 6,9 млрд долл. США, а импортеры – с 1,4 до 7,7 млрд долл. США. Доля китайского юаня в экспортно-импортных операциях значительно выросла на  фоне сокращения доли «токсичных» валют в  торговых расчетах: на март 2023 г. доля юаня в структуре экспорта составила 18%, а в структуре импорта – 27%.

*********************************

НЕФТЬ

Наблюдение за наблюдением Bloomberg за нашей с вами нефтью становится занятием томным.

Ничего не меняется в Империи. 4-недельная скользящая средняя поставок достигло максимальных значений за всю историю наблюдений Bloomberg, которая началась на старте 2022. Объемы в Азию также достигли нового исторического хая.

Сейчас "танкерные перегрузы" переместились в район между Канарами и Азорами. Империя загружает небольшие ракаблики, которые далее сливают всё в могучие танкера.

Как показывает практика, большинство судов, которые в настоящее время идут с пунктами назначения «Неизвестная Азия» и направляются в Суэцкий канал, окажутся в Индии, в то время как те, которые загружены на очень большие нефтеналивные суда у северного побережья Марокко или, в последнее время, в Атлантическом океане, отправятся в Китай.

***************************

Друзья, присоединяйтесь к нам на канале MarketScreen - там все новости перманентно в течение дня. И уютный чатик.

Это не репост, это краткое содержание обзора.

Сегодня в обзоре
Наконец к нам пришла полноценная рабочая неделя. Ура, товарищи!
Чем она нас обрадует?

Расписание отчетностей зарубежных компаний на этой неделе.

Ну а что интересного было за выходные?

Инфляция в России за прошедшую неделю - 0 (ноль) %

В четверг Janet Yellen на пресс-конференции в рамках встречи министров финансов и управляющих центральных банков G7 заявила, что США уже некоторое время обдумывают ответные меры против экономической политики Китая, которую она назвала «политикой принуждения», возможно, при скоординированной помощи других стран.

Видео смотреть туть

Это Джейми Даймон. Джейми генеральный директор JPMorgan Chase. Джейми говорит следующее:
- Люди, которые зашортили акции банка, а потом написали об этом твит, должны быть наказаны по всей строгости
Запомни, дорогой участник фондового рынка, всё что ты можешь, это скупать и скупать банковские акции. И побольше об этом писать, чтобы скупали другие.

Тут наш с вами ЦБ выпустил много аналитики, посему буду маленько постить.

Появились данные по финансовым потокам в апреле.

Про вбросы "всёпропало" в тележках

Почему экономическая война против России провалилась?
С таким волнительным заголовком вышло печатное издание The Spectator.

Европейский союз должен объединиться вокруг более жесткой позиции по отношению к Китаю, ибо необходимо что-то делать с растущей мощью Пекина, заявили несколько министров иностранных дел блока.

Вернемся к нашей с вами Федерации
Динамика объёма биржевых валютных торгов
Продажи/покупки иностранной валюты

По нашим с вами облигациям.

К зарубежным партнёрам
А вот и результат оптимизации техкомпаний.

Bank of America подогнал картинку. Изменения числа домохозяйств, получающих пособия по безработице с разделением по достатку.

Наглядно - на что влияют рейтинги компаний.

Аргентина
Танго, Ла-Бока, театр Колон, Авенида Нуэве-де-Хулио, беременные русские... ну вот это всё, что мы любим.
Ну и, конечно, мегаскачок инфляции. За апрель цены сделали ВЖУХ и прибавили 8,4%. За месяц. А надеялись на 7,5%. Годовая же инфляция выросла до 108,8%.