Информационная безопасность + Мошенничество

В Telegram весьма активно появляются каналы, которые продвигают самые различные токены, львиная доля продвижений строится в расчете на стрижку финансов с доверчивых пользователей.

В Телеграм стали появляться так называемые ICO-клубы, цель которых популяризовать новые возможности в криптоиндустрии и помочь неопытным инвесторам разбираться в первичных размещениях крипты. Каналы выбирают на свое усмотрение несколько перспективных на их взгляд токенов и собирают с новеньких взносы. Полученные средства тратятся на закупку новых криптомонет. Это этапы пресейла и pre-ICO. После покупки вкладчикам переводят часть монет на заранее подготовленные кошельки, а себе оставляют комиссионные за проделанную работу.

Ну это в идеале. А в реальности?

Среди ICO-клубов стали появляться и мошенники. Это псевдо-гуру, которые создали свой канал, смогли его всеми правдами и неправдами продвинуть и начинают стричь новичков, впаривая им заведомо СКАМ-токены. Многие каналы, предлагающие стратегию ICO - явные аферисты.

ICO-клуб хороший вариант для новичков, но найти надежный канал, среди десятков мошеннических разводов, дело непростое. Не стоит связываться и рисковать!

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области

Продолжаю рассказывать о мошенничестве с криптовалютой. Сегодня поговорим про так называемый "треугольник". Это самая распространенная и опасная схема обмана в криптоиндустрии.

Мошенник публикует объявление о продаже какого-нибудь популярного товара на известной площадке с объявлениями. Покупатель-жертва откликается на объявление с заманчивой ценой. Затем мошенник под различными предлогами просит жертву перевести всю сумму, либо часть в виде задатка. Когда жертва соглашается, мошенник открывает сделку на покупку криптовалюты с продавцом на P2P-площадке, получает от продавца реквизиты, которые пересылает жертве.

В итоге жертва оплачивает покупку криптовалюты, а продавец “отпускает” криптовалюту, получив оплату. После чего недобросовестный пользователь тут же выводит монеты за пределы платформы.

Жертва впустую пытается связаться с мошенником, а после чего начинает звонить в банк, пытаясь вернуть потерянные деньги. Основные подозрения падают на честного продавца криптовалюты, чьи реквизиты были задействованы в мошеннической схеме.

В этой схеме мошенник разводит жертву на платёж по какой-либо сделке, при этом деньги принимает на карту третьего лица, подставляя таким образом это третье лицо. Первая жертва теряет деньги, вторая жертва подставляется на приёме платежа по мошеннической сделке

Продавцу криптовалюты необходимо всегда помнить про эту схему и по умолчанию предполагать, что покупатель может оказаться обычным мошенником. Поэтому при обсуждении деталей сделки следует убедиться, что другая сторона действительно является покупателем и оплачивать сделку будет со своего счета.

Дополнительными факторами, которые указывают на мошенника, может быть новый аккаунт без отзывов других пользователей или с совсем малым количеством сделок.

Для борьбы с подобными схемами биржи вводят правила верификации аккаунтов и добавления способов оплаты (карт, кошельков), оформленных на то же имя. То есть ситуация с оплатой с чужой карты, не принадлежащей контрагенту, фактически исключается.

Если же совершаете обмен вне биржи, то можно попросить контрагента сфотографировать свою карту на фоне открытого экрана сделки, а в примечании к переводу написать что-то вроде «возвращаю долг».

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области

Когда Вас обманут - в полицию или суд Вы разумеется не пойдете, а просто будете кусать свои локти. На это мошенники и делают расчёт и вполне безнаказанно зарабатывают деньги.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области

Ссылок на проект в этом посте не даю, хочется не порекламировать, а именно свежего взгляда.

Интересен ли такой подход и может быть какие то идеи еще есть у уважаемого сообщества?
А может, есть мнение, что это все нафиг никому не надо) Такое тоже принимается, интересно любое мнение.

Заранее спасибо!

Приведу несколько признаков, по которым сразу можно понять, с чем вы имеете дело. Надо игнорировать проект или собеседника, если:

- Вам обещают гарантированную прибыль от инвестиций и легкие деньги.

- При первичном размещении криптовалюты вам не предоставляют технический документ, который описывает устройство монеты или токена, функции актива, его характеристики.

- Предложение по криптовалюте продвигают через агрессивный и навязчивый маркетинг.

- Вам не удается выяснить, кто и как управляет предложенной криптовалютой.

- Вам предлагают заплатить за что-то. Например, оплатить комиссию за предоставление какой-либо помощи по получению криптовалюты.

Для того чтобы избежать подобных ситуаций, вполне достаточно придерживаться простых, но надежных рекомендаций:

- Проанализируйте аккаунт собеседника. Он может выглядеть подозрительным: пользователь может использовать чужие фотографии или проявлять активность совсем недавно. Если вы попали в группу или канал в социальных сетях, изучите аккаунты подписчиков. Они могут быть фальшивыми.

- Изучите предложение. Если вам предлагают быстрый и большой заработок, то, скорее всего, вас обманывают. При этом мошенники могут часто подгонять с принятием решения, утверждая, что время ограничено. Если вы не уверены в предложении, поищите информацию о нем или расскажите об этом близким и попросите их мнения.

- Никогда не передавайте третьим лицам ваши персональные данные, особенно ключи и пароли от аккаунтов на бирже или криптокошельков. Ни один легальный сервис не станет у вас их запрашивать ни при каких условиях.

И вообще - старайтесь изучать азы криптоинвестирования, трейдинга, арбитража только самостоятельно. В интернете полно материалов на эту тему. не ведитесь на всевозможные онлайн и офлайн курсы и не слушайте блогеров и коучеров. Они не сделают вас богаче, а лишь только себя!

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.